使う時期と金額を見積もりましょう。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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使う時期と金額を見積もりましょう。

2007/08/06 21:20

京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。

定期預金の2000万円、普通預金の500万円については、400万円程度は安全で換金性のある定期預金などに置いて、いざという時のに備えた生活費に。
その他の2100万円と年間の貯蓄100万円は、車の購入、住宅の購入、子供の教育費、そして老後のそなえと、必要な金額、必要となる時期を見積もって、お金をしっかり”色分け”して運用していきましょう。

その上で運用期間に応じた金融商品を選択することになります。
運用期間が5年を超えるものには投資信託をお勧めします。国内株式と外国株式、外国債券に許容できるリスクの範囲内で分散投資しましょう。

お気軽にご相談ください。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

2000万円の運用について

マネー お金と資産の運用 2007/08/06 15:44

投資情報の海で漂流している34歳サラリーマンです。
現在、2000万円くらいを満期になった定期口座などへ眠らせております。 いい加減、これらを運用せねばと思い御相談させていただきました。

妻は専業主… [続きを読む]

パパ漂流中さん (兵庫県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

一度、専門家に相談されてからの運用をお薦めします! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/06 18:54
シンプルな投資運用をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/06 19:05
専門家に面談されてみたら 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/06 16:19

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