投資の方法と考え方について

會川様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問の件、お書き頂いた本を読んでいないので、前後関係がわかりませんが、あまりに分散し過ぎると、資産運用の効果が出にくいという面はあると思います。

御承知の通り、ポートフォリオ運用では、「資産の分散」、ドルコスト平均法では、「時間の分散」を図りますが、ドルコスト平均法で、十分に分散効果は得られるので、あえてさらに資産の分散を図る必要はない、という意見もあります。

例えば、ドルコスト平均法を使う場合は、期待リターンの高い株式型の投資信託１００％でもよいといった意見です。

ただし、これはあくまで意見であって、答えではありません。

特に投資初心者の方は、何か教科書的な答えがあって、それにしたがって、金融商品を購入すれば、目的とする成果が得られると考えがちですが、ここは発想の転換が必要なところです。

学生時代の勉強であれば、覚えた通りに答えを書けば、○を貰えましたが、投資の場合、覚えた通りに実行しても×のことがあります。

なお、投資の場合は、×を重ねることが、長い目で見て、むしろプラスに働くことがあります。

×の数だけ、経験値が増えるからです。

学生時代の勉強は、○の数だけ評価されましたから、正反対ですね。

要するに、ドルコスト平均法とポートフォリオ理論を併用するか、しないかに正解はなく、その結論に至るまでの考え方が大事ということです。

もしかしたら、投資経験の少ない方には読みづらい本かもしれませんので、ある程度の経験を積んだ上で、再度読み返すと、よく理解できるかもしれません。

以上、ご参考になれば幸いです。