生命保険漬けにならないようにしてください - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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生命保険漬けにならないようにしてください

2007/08/06 08:08

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がすくん 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
ご主人様のご不幸ご冥福をお祈りいたします。

さて、税金に関しては、配偶者の場合1億6千万円までは相続税がかかりませんのでおそらく大丈夫でしょう。
不安であれば、税務署に行って質問するのが一番だと思います。丁寧に教えてくれます。

それから年間90万円の生命保険ですが、月額にすると7.5万円。こども保険とか年金保険のような貯蓄性の高いものに掛けておられますか?
死亡や生存リスクを緩和してくれる機能は生命保険独自のもので大切なものですが、運用効率としては必ずしも効率がよいわけではありません。

やはり、現在使う可能性のない資金を、中長期的に効率よく利殖するとなると投資信託がよいと思います。

当社のシミュレーションではポートフォリオを選択するだけで運用の見積りができるものを用意しています。一度試してみてください。

また、たくさんの資産に投資するバランス型ファンドは現在とても流行っていますが、ファンドによってその特徴が大きく違う場合があります。現在メルマガで連載中です。よろしければこちらからごらんください。

当社に相談されるときはこちらから照会ください
当社の有料についての考え方はこちらを参考にしてください。
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この回答の相談

余裕資金の運用について

マネー お金と資産の運用 2007/08/06 03:31

初めて質問します。現在30歳の会社員です。もうすぐ1歳になる子供が1人います。約1年前に事故で主人を亡くしました。これまで保険金等の入金分で終身保険500万を一括払いし、定期預金200万、投資信託800万に余… [続きを読む]

がすくんさん (新潟県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分と相続税の基礎控除について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/06 08:46
慌てず、じっくりプランを考えましょう。 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/06 19:36
全体のバランスと管理を。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/06 20:30
運用の前にライフプランを! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/06 07:29

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