養老保険の課税につきまして - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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対象:生命保険・医療保険

釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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養老保険の課税につきまして

2012/09/23 12:11
(
5.0
)

yui-yui 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャルプランナーの釜口です。

2年後に満期になりますが、夫が契約者だった17年間に、
贈与税がかかるのでしょうか? 
⇒すべて建前上の話しであるとともに、最終的には税理士さんや、
税務署にご確認ください。

離婚されているされていないに関わらず、17年間分に相当する
満期保険金に対しては贈与税の対象です。

また、
契約者と受取人を子供(現在34歳)に変更しました。
⇒お子さんが保険料を支払っていたという仮定ですが、
この期間分(8年分)の満期保険金は一時所得として課税され、
所得税と住民税の対象となります。

もし、8年間の保険料を実質的にyuiyui様が払っていたとすれば、
お子さんがもらう満期保険金に対して贈与税が課税されます。


ご不明な点がございましたら、お気軽にお問い合わせください。
http://www.bys-planning.com

贈与税
養老保険
離婚
所得税
住民税

評価・お礼

yui-yui さん

2012/09/23 19:30

釜口様早速のご回答有難うございます。

夫が解約すると言い出しましたので、あわてて名義変更したのですが、
変更する時、保険会社の方は、問題ありませんと言っていましたので
一時所得とばかり思っていました。大変ショックです。
税理士さんに相談してみます。

とてもわかりやすい説明して頂きまして、ありがとうございました。

釜口 博

2012/09/24 09:22

高評価をいただきまして、ありがとうございました。

ご理解いただいたとのこと、嬉しい限りです。

普通の保険会社の担当者は、契約がどうなるかだけが
関心事と思った方がいいですね。
課税関係などまで思いをめぐらして話しをしてくれる
ような担当者とお付き合いされた方がいいですね!

回答専門家

釜口 博
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この回答の相談

生命保険 契約者・受取人名義変更について

マネー 生命保険・医療保険 2012/09/22 13:15

6年前いきなり離婚話になり、現在別居中です。

年払い養老保険 25年満期 500万円に入っています。
契約者夫 被保険者夫 受取人妻 でしたがその時
契約者と受取人を子供(… [続きを読む]

yui-yuiさん (広島県/57歳/女性)

このQ&Aの回答

税務以外のことですが。 石川 智(ファイナンシャルプランナー) 2012/09/29 18:23

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