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山田 聡

山田 聡
ファイナンシャルプランナー

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外貨投資に関しまして

2012/09/10 15:44
(
4.0
)

ファイナンシャルプランナーの山田と申します。

ご相談者が外貨預金をされる目的ですが、
主に2つのケースが想定されます。
その目的次第で今後の対応は変わってくるでしょう。

それは、「米ドル上昇」への期待なのか、
それとも「円安への対応」なのかによって違うということです。

まず、「米ドル上昇」に期待されているのであれば、
米ドルへの集中投資も納得できます。
継続的な米ドル積立は貯蓄方法として
特に大きな問題はないかもしれません。
ただし、他の金融機関と為替手数料や金利等を比較して、
より有利な金融機関があればそちらを選択した方がよいでしょう。
さらに、外貨預金のみならず他の商品とも比較する余地があります。

一方、「円安への対応」と思っているのであれば、
特定の通貨への集中投資はリスクがあるのではないでしょうか。
将来、米ドル以外の通貨が強くなる可能性もあるわけですから、
米ドルへの集中投資ではなく、いろいろな通貨に分散投資すべきです。
外貨投資には、外貨預金以外にも債券、投資信託など
いろいろな方法がありますので、これらとも比較検討すべきでしょう。

以上記載いたしましたように、投資目的を「米ドルへの投資」なのか、
「日本円以外の通貨への投資」なのかはっきりさせることが重要だと思います。
目的がはっきりすれば、今後の対応の道筋が見えてきます。

以上、わずかでも参考となれば幸いです。

山田FP事務所 http://www.yamadafp.com
山田 聡

ファイナンシャルプランナー
外貨
分散投資
外貨預金

評価・お礼

しし さん

2012/09/11 11:44

ご回答ありがとうございます。
正直、投資の素人で、
おっしゃるようなことは全く考えておりませんでした。
漠然と、日本円で積み立てをするより(金利が)いいのではないか、
位のつもりで始めたものです。
定期的にアメリカ出張があり、ドルで持っておけば、
あちらで使う時に良いほうを選べるのではないか、ということ、
当時も少し円高になり始めていて、
ドルがいつまでも評価が低いはずがない、
という想像もありました。
つまりは米ドル上昇への期待というものもあったのでしょうか。
ちなみに、オーストラリアドルにも保険関係で積み立てでしております。
「日本よりいいかな」くらいの気持ちでした。
こちらは「日本円以外の通貨への投資」でしょうか?

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この回答の相談

外貨積立について

マネー 投資相談 2012/09/10 12:10

はじめまして。
全くの素人です。
どうぞ宜しくお願い致します。

2010年の6月から、
自動積立で外貨預金をしています。
ただ銀行のプランでそのまま自動引き落としになっているだけなのですが、
円安でどん… [続きを読む]

ししさん (東京都/39歳/女性)

このQ&Aの回答

この2年程度は積み立て継続を 三島木 英雄(ファイナンシャルプランナー) 2012/09/10 15:15
お悩みの外貨積立について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2012/09/10 17:15
一度、詳細をご相談ください。 自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村(投資アドバイザー) 2012/10/24 16:27

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