まずは1年、積立投資でリスク・リターンを経験してみては - 三島木 英雄 - 専門家プロファイル

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三島木 英雄 専門家

三島木 英雄
ファイナンシャルプランナー

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まずは1年、積立投資でリスク・リターンを経験してみては

2012/09/03 16:31
(
5.0
)

會川様

投資信託による資産形成を検討しているとのこと。

投資の初期段階には悪くない選択だと思います。
私自身も投資の初期段階には投資信託を利用することもありますし
お客様が利用している事もあります。

まずファンド選定条件ですが
教科書通りに言えばその通りだと思います。
他の先生もおっしゃられている通り(6)に関しては何とも言えません。

条件から抽出されているファンドは基本的に
いくつかの投資対象を組み合わせた商品です。

国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、REITなど

上記の投資対象の配分が多少違うだけで、どれも似通った投資信託です。

抽出されているファンドの強みとしては
・投資未経験でもそれほど損をすることはない
・分散投資効果がある

という事があげられます。

ただ、裏をかえせば
・損をする可能性が低い分、リターンも低い
・個別の投資比率を上げたくてもあげられない

などが考えられます。

ですので、もう少し踏み込むと
先進国株式や新興国株式やコモディティなどを
バラバラで購入し、自分で投資配分調整が出来るようになると良いですね。

その方が、1つの商品にされていない分、後から
投資比率の変更で柔軟に対応が取れるようになります。


個人的には投資信託よりも優れる「海外ETF」などでの投資をお勧めしますが
それまでの資産形成という意味で積立投資として利用するのは、お勧めです。


投資の初期段階ですから、まずは1年間選んだ商品を買い続けて
投資のリスク・リターンを肌で感じてみることが一番の勉強になります。


株式会社FPリサーチパートナーズ
http://www.fp-research.jp/

分散投資
投資信託
資産形成
債券
株式

評価・お礼

會川 さん

2012/09/16 09:40

わかりやすいご回答ありがとうございます。とてもためになります。
実践しながら勉強していきたいと思います。

三島木 英雄

2012/09/16 11:16

評価頂き有難うございます。
投資は長い時間リスクと向き合います。
そういった意味では自分の経験というものは何よりも
マネーセンスアップになりますよ。

実践する際は
「何が良かったのか?」「何が悪かったのか?」しっかりと
反省点などを後々整理しておくと、年々センスアップします。
ゆっくり着実に進めてみてくださいね。

回答専門家

三島木 英雄
三島木 英雄
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社FPリサーチパートナーズ 代表取締役
044-814-3553
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

理想のライフスタイルを現実化するファイナンシャルプランナー

「住まいと暮らしに新発想」をテーマにお客様に様々な選択肢を提供しております。お客様により「理想」は違います。実経験を基に「不動産・相続」等の難しい問題から、知って得する「ライフプラン・保険」情報まで幅広くアドバイス・問題解決させて頂きます。

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この回答の相談

投資信託商品の選び方

マネー お金と資産の運用 2012/09/01 00:59

投資信託未経験の初心者です。
資産形成の一つとして投資信託を検討しており、
いくつかのHowTo本を読んでいるところですが、
ある本に以下のようにありました。

著者ご自身のファンドも推奨銘柄に含まれ… [続きを読む]

會川さん (東京都/27歳/女性)

このQ&Aの回答

成果の出る資産運用を目指しましょう 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2012/09/01 10:54
一度、詳細をご相談ください。 自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村(投資アドバイザー) 2012/10/29 18:51

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