まずは1年、積立投資でリスク・リターンを経験してみては

會川様

投資信託による資産形成を検討しているとのこと。

投資の初期段階には悪くない選択だと思います。
私自身も投資の初期段階には投資信託を利用することもありますし
お客様が利用している事もあります。

まずファンド選定条件ですが
教科書通りに言えばその通りだと思います。
他の先生もおっしゃられている通り（6）に関しては何とも言えません。

条件から抽出されているファンドは基本的に
いくつかの投資対象を組み合わせた商品です。

国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、ＲＥＩＴなど

上記の投資対象の配分が多少違うだけで、どれも似通った投資信託です。

抽出されているファンドの強みとしては
・投資未経験でもそれほど損をすることはない
・分散投資効果がある

という事があげられます。

ただ、裏をかえせば
・損をする可能性が低い分、リターンも低い
・個別の投資比率を上げたくてもあげられない

などが考えられます。

ですので、もう少し踏み込むと
先進国株式や新興国株式やコモディティなどを
バラバラで購入し、自分で投資配分調整が出来るようになると良いですね。

その方が、１つの商品にされていない分、後から
投資比率の変更で柔軟に対応が取れるようになります。


個人的には投資信託よりも優れる「海外ＥＴＦ」などでの投資をお勧めしますが
それまでの資産形成という意味で積立投資として利用するのは、お勧めです。


投資の初期段階ですから、まずは1年間選んだ商品を買い続けて
投資のリスク・リターンを肌で感じてみることが一番の勉強になります。


株式会社ＦＰリサーチパートナーズ
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