成果の出る資産運用を目指しましょう - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

成果の出る資産運用を目指しましょう

2012/09/01 10:54
(
5.0
)

會川様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

資産形成の一つとして投資信託を検討されているとのこと、拝見しました。

まず、いえるのは、商品選びの前に、現在と将来の家計状況を把握し、運用目的、運用期間、目標リターン、資産配分等を決め、さらに、リスク許容度(心理的な面を含む)に応じたリスク管理の方針を策定するといったプロセスが大事です。

こういったプロセスで計画を立てることが、実際には、商品選びよりもはるかに運用の成果に影響を与えます。

上のようなプロセスがある前提で、次は商品選びですが、大きく分けると、パッシブ運用派の方と、アクティブ運用派の方がいます。

どちらが正解というのではありませんが、パッシブ運用は、幅広く分散投資をし、タイミングを計らず、ひたすら受身で、コストも抑えて運用するというスタイルです。

そのスタイルをとる場合は、お書き頂いた銘柄などが人気のようです。

一方、アクティブ運用は、分散投資は基本としながら、マーケット環境を見ながら、銘柄を選び、配分割合を考え、タイミングを計っていくスタイルです。

この場合は、ややコストが高めになりますが、成功すれば、平均的な運用よりも、良好な成果がでます。

ただし、タイミングを計る等のやり方で、勝ち続けるのは無理、コスト分だけ確実に負けていくという意見の人もいます。

結局のところ、やり方次第なので、一般個人向けのHowTo本は、パッシブ運用を勧めているケースが多い気がします。

アクティブ運用を1冊の本で説明するというのも現実的ではありません。

あとは、投資信託と一言でいっても、新興国、金(ゴールド)をテーマにしたファンド、為替ヘッジを使うファンド、為替ヘッジプレミアムに着目した通貨選択型ファンド、市場平均に関係なく絶対収益を目指すヘッジファンドなど、最近は、色々なタイプのものがありますので、銘柄の組み合わせなど、よく研究して、成果の出る資産運用を目指してください。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

ファイナンシャルプランナー
計画
資産運用
投資信託
ファンド

評価・お礼

會川 さん

2012/09/16 09:41

ご回答ありがとうございます。

森本 直人

2012/09/18 13:43

會川様、評価・コメントありがとうございます。
上記は、ひとつの考え方として、書きましたが、いろいろと研究して、ぜひ少しずつ取り組んでみてください。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資信託商品の選び方

マネー お金と資産の運用 2012/09/01 00:59

投資信託未経験の初心者です。
資産形成の一つとして投資信託を検討しており、
いくつかのHowTo本を読んでいるところですが、
ある本に以下のようにありました。

著者ご自身のファンドも推奨銘柄に含まれ… [続きを読む]

會川さん (東京都/27歳/女性)

このQ&Aの回答

まずは1年、積立投資でリスク・リターンを経験してみては 三島木 英雄(ファイナンシャルプランナー) 2012/09/03 16:31
一度、詳細をご相談ください。 自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村(投資アドバイザー) 2012/10/29 18:51

このQ&Aに類似したQ&A

初めての資産運用 おコメさん  2010-01-19 12:11 回答4件
投資信託のリバランスについて ブラックロックさん  2013-12-08 18:46 回答2件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
投資信託の積み立ての構成 しまんさん  2012-10-08 12:11 回答2件
資産運用の計画について *ココア*さん  2008-08-09 17:33 回答6件