Tweet
注目のQ&Aランキング
対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
-
ポートフォリオ運用を勧めている証券会社もあります。
- (
- 5.0
- )
はじめまして、ごまたまさん。
ＦＰ事務所 マネースミスの吉野です。
資産運用の前に、現在普通預金に3,800万円があるという事ですが、住宅ローンの残債を繰り上げ返済のお考えはないのでしょうか？
投資信託や利殖性の商品で資産運用をされている場合には、住宅ローン金利と相殺する事が出来たり、それ以上の効果があるかも分かりませんが、普通預金ではこういった効果がありませんね。
お子様も0歳という事ですので、教育資金として大きな資金が必要なのは18年後くらいかと思います。
本題の資産運用ですが、証券会社一社でもポートフォリオを組んで行うことも出来るでしょうが、現在のご担当の方がそういったお考えがないのかも分かりませんね。
資産運用において分散投資は基本です。
当事務所が取り扱いしております証券会社では、購入時から運用期間や期待利回りを一緒に考えて、複数の投資先へ投資をするポートフォリオ運用をお勧めしています。
また担当のＩＦＡは、投資された方の運用状況も確認できますので、リバランスなどの提案なども随時行っております。
ご興味がおありでしたら、ご連絡ください。
ＦＰ事務所 MoneySmith
吉野 裕一
http://moneysmith.jimdo.com/
評価・お礼
ごまたま さん
2012/08/23 22:32
吉野様
迅速なご回答ありがとうございます。住宅ローン（２０００万）については数回繰り上げ返済をして１０００万を返済し、今後数年で返済していく予定でおります。
現在のところリスクの比較的低い投資信託とリスクが比較的高く配当金も高い投信と併用で運用してみようかと考えています。全体的、時期的な視野で再検討してみようと思います。
アドバイスありがとうございました。
吉野 裕一
2012/08/25 10:23
ごまたまさん、高評価を頂きありがとうございます。
資産運用は分散が基本です。
また先進国や新興国など安定的な運用が出来る投資先や今後が期待できる投資先などの組み合わせをされて、リスクを低く抑えた運用が出来るようにされると良いですね。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
資産運用について質問させていただきます。
夫 ４０歳 年収１２００～１４００万（専門職）
妻 ２８歳 無職
子 ０歳児
現在我が家の資産として
普通預金 ３８００万
定期預金（満期）… [続きを読む]
ごまたまさん （宮城県/28歳/女性）
このQ&Aの回答
このQ&Aに類似したQ&A
