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山田 みち子

山田 みち子
保険アドバイザー

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個人年金について

2012/08/05 15:04
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5.0
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こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの山田みち子です。

今から将来に向けての計画を立てようというお考え、立派です。
頑張ってくださいね。

私は、民間保険会社の個人年金、国が勧めている401K(確定拠出年金)と両方取扱をしています。

個人年金は税制優遇はありますが、資産運用としてはあまり期待は出来ませんね。
個人年金をするのであれば、円建てと外貨建ての2本をしておくのがいいかもしれません。

401Kですが、こちらは60歳まで基本的には引き出しは出来ませんが、メリットはあります。
ただ、お勤めの会社が401Kを導入しているのであれば手数料は会社が持つのですが、個人の場合は個人が負担します。
401Kのメリットを活かすには、導入している会社から入り、最低でも月々15000円は掛けた方がいいですね。

可能であれば、401Kに加入後、手取りの収入から分散投資をすることをお勧めいたします。

ご質問がありましたら、直接ご連絡下さい。

    山田みち子
  mi.yamada@lifeplaza.co.jp

年金

評価・お礼

會川 さん

2012/08/07 02:15

ご回答ありがとうございます。参考にさせていただきます。
又の何かの折にはよろしくお願いいたします。

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この回答の相談

個人年金保険について

マネー 保険設計・保険見直し 2012/08/01 23:12

個人年金保険に興味があり、アドバイスをお願いします。

個人年金保険は年間4万円まで税制優遇があるとのことですが、
それを最大限活用した形で、最少範囲の掛金で契約すれば資産運用としてのメリットが大… [続きを読む]

會川さん (東京都/27歳/女性)

このQ&Aの回答

リスクとリターン 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2012/08/02 08:34

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