余裕をもった資産配分を。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

余裕をもった資産配分を。

2007/08/02 00:30

京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。

まず、10年後の住宅購入資金の頭金ですが、預貯金と投資信託の合計800万円のうち500万円、毎月の貯蓄10〜11万円のうち7万円程度を投資信託で運用してみてはいかがですか。この場合、投資信託(新興国外債)の運用はお勧めできません。個人年金はコストがかさみますので、運用期間を考えた資産配分での投資信託をお勧めします。債券(国外)と株式(国内・国外)に50%ずつ配分で。5.7%の運用で2000万円を目標でどうでしょう。ボーナス年150〜200万円のうちからいくらかを充てることもできますね。

子供さんを4年以内に2人ということでしたら、10年後に2人とも小学生、教育資金の準備なども考える必要がありますね。また、車の買い替えがこの10年内に1回の予定ですね。これらの資金を使う時期と金額を見積もって、800万円のうち300万円、毎月10〜11万円のうち3〜4万円、ボーナスのなかから準備をしていきましょう。運用期間が短いものほど安全で換金性のある商品(定期預金や個人向け国債など)に。

生命保険の月3万円は内容を少し検討してみてもいいのでは。


お気軽にご相談ください。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで

円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

今後の最適な運用法を教えて下さい

マネー お金と資産の運用 2007/08/01 11:41

資産運用初心者です。現在の預貯金の運用配分、毎月の配分・運用法のアドバイスお願いします。
目標として10年後までに住宅購入資金としては1500万-2000万貯めたいと考えます。

家族構成:私3… [続きを読む]

じゃすみんみんさん (兵庫県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄金額試算と資産配分の考え方をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/01 13:41
運用期間を有効に使いましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/02 11:12
バランス型ファンド 2007/08/02 10:15

このQ&Aに類似したQ&A

初めての資産運用について ビッギーバックさん  2007-04-22 20:15 回答3件
資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件
資産運用について nagomiさん  2010-06-12 11:35 回答7件
プランの内容 リネさん  2008-11-10 22:49 回答6件
短期間の資産運用について。 ちんすこうさん  2008-08-26 16:56 回答5件