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バランス型ファンド(レディースセット)がお勧めです

2007/08/01 23:32

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じゃすみんみん 様 バームスコーポレーションの杉山です。

実際のイメージを想像するため、少し作業していただきます。

当社のシミュレーター
で次のように設定していただけますか?

一時に投資する金額(初期投資):500万円
利回り(金融商品の予想利回り):4.0%
投資期間 :10年
毎月の投資金額 :7万円
金融機関に支払う手数料(毎年):1.5%
税金(値上がり益に対する課税):20%
購入時に支払う手数料 :1.5%
解約時に支払う手数料 :0%

それで、「計算」ボタンを押してみてください。
イメージに近づきましたか?

これを実現させるには、バランス型ファンドで大丈夫です。

バランス型ファンドとは、食堂の定食メニューのようなファンドです。
それさえ頼んでおけば、肉(株式)も野菜(債券)も定食に含まれています。

少しガッツリ食べたいときには、肉(株式)を多くした定食もありますし、お肉を控えたいときには野菜(野菜)の多いレディースセットのようなものもあります。

おそらく、じゃすみんみん 様のメニューはレディースセットになると思います。

年金保険が、"変額"年金保険を指しているのであれば、先ほどのシミュレーションで、「金融機関に支払う手数料(毎年)」を"1.5%"から"3.0%"に変更してみればだいたいの目安になります。

年金保険の本当の魅力は年金を受取れること。投資の部分で魅力はありません。
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この回答の相談

今後の最適な運用法を教えて下さい

マネー お金と資産の運用 2007/08/01 11:41

資産運用初心者です。現在の預貯金の運用配分、毎月の配分・運用法のアドバイスお願いします。
目標として10年後までに住宅購入資金としては1500万-2000万貯めたいと考えます。

家族構成:私3… [続きを読む]

じゃすみんみんさん (兵庫県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄金額試算と資産配分の考え方をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/01 13:41
余裕をもった資産配分を。 佐々木 保幸(税理士) 2007/08/02 00:30
運用期間を有効に使いましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/02 11:12
バランス型ファンド 2007/08/02 10:15

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