この機会にしっかり「プラン」を考えておきましょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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この機会にしっかり「プラン」を考えておきましょう!

2007/08/01 10:30

はじめまして!“ノー”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、まずは保険ですが、お子様もご誕生されたとのことなので、ここでしっかりプランを考えたいですね。
保障額は、個別要因を詳しくお聞きしないと分かりませんので、考え方だけお伝えします。

1. ご主人が掛け捨ての定期保険に加入(お子様が社会人になるまで)・・保険料が安く済むので、遺族年金型の家族収入保険や低減定期保険が良いと思います。

2. ご主人が終身保険に加入・・できれば60歳で払込が終了するものが良いでしょう。保険料を安く抑えるには、変額終身も良いと思います。


3. ご夫婦で医療保険に加入・・それぞれが契約者となって、60歳で払込終了するような終身型の医療保険が良いかと思います。

尚、こちらのサイトで「最適診断」を行っていますので、具体的なプランニングのご要望があればご活用ください。
http://www.links-group.co.jp/life/

現在ある1350万円の運用については、「目的」や「期間」を明確にしてから、「ポートフォリオ」を考えると良いと思います。

ある程度運用期間が取れるのであれば(5−10年)、以下をお薦めします。

1. 金利の高い外貨商品での運用・・リスク許容度に合わせて様々な商品がありますが、ある程度期間を取れれば、「利回り」で「為替リスク」を低減させることができます。

2. 投資信託などを使った積立投資・・こちらは住宅購入だけでなく、老後の資産形成を考える上でも、お薦めです。特に、価格変動のある商品は、積立投資(ドルコスト平均法)により、リスクを下げることが可能です。

資産運用については、初回無料コンサルティングを行っておりますので、宜しければご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html
ご参考としてください。

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用と保険について

マネー お金と資産の運用 2007/07/31 22:49

郵便局に定額350万(0.07% H14.10〜)400万(0.06%H15.12〜)イーバンク200万(0.35%来年11月満期)普通預金400万あります。運用の仕方お勧め下さい。

私35歳、夫33歳、子供4ヶ月で私は出産を… [続きを読む]

ノーさん (福岡県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

短期と長期の投資運用をお答えします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/01 08:36
今ある資産を今後のためにしっかり活用しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/02 12:37
マンション購入時期はいつ頃? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/01 06:00

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