短期と長期の投資運用をお答えします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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短期と長期の投資運用をお答えします

2007/08/01 08:36

ノー様 初めまして。CFP(R)の吉野充巨です。ご質問にお答えします。

短期的な資産運用で利益を出すことは、大変難しく、スタンダードな考え方は、長期的な分散投資を行うことになります。じっくり育てるパターンが資産を殖やす可能性が高い方法になります。しかしながら、金融商品はリスクがあり、必ず利益が出ている時期だけでなく、元本が割れている期間もあり、長く保有する(7年以上)と結果として過去は利益が出ているというものです。
従いまして5年以内に住宅購入されるのであれは、リスクが無い・低い商品での運用をお勧めします。

リスクが無い商品では、2年利付き国債、個人向け国債5年固定金利、そして定期預金です。ネットバンクの定期預金は金利が高めでお勧めです。(例.1年で0.3% 〜5年で0.8%など)

リスクが低い商品は円MMFです。(外貨MMFではありません)。短期金融商品で運用しますので、元本割れの可能性が低く、金利上昇面では有利なものです。各運用会社で運用実績(利率)が異なりますので、グーグルで『MMF金利一覧』と検索ください。(5.1%〜4.5%〜2.0%+などまちまちです)、

長く運用されるには、国内外の債券と株式への分散投資をお勧めします。1.定期預金、2.国内債券、3.国内株式、4.外国債券、5.外国株式の5資産への配分をお勧めします。国内と海外を70:30に、債券と株式を2:1になど、ノー様のリスク許容度(利益のためにどれだけリスクを取れるか)にあわせて比率を設定ください。例えば、5資産に均等配分しますと期待収益率は約3.5%、リスクは8%程度のバランスの良いポートフォリオが出来ます。
私のホームページに分散投資検討シリーズを掲載しています。企業年金基金の資産配分等ものっていますので、参照ください。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

資産運用と保険について

マネー お金と資産の運用 2007/07/31 22:49

郵便局に定額350万(0.07% H14.10〜)400万(0.06%H15.12〜)イーバンク200万(0.35%来年11月満期)普通預金400万あります。運用の仕方お勧め下さい。

私35歳、夫33歳、子供4ヶ月で私は出産を… [続きを読む]

ノーさん (福岡県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

この機会にしっかり「プラン」を考えておきましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/01 10:30
今ある資産を今後のためにしっかり活用しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/02 12:37
マンション購入時期はいつ頃? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/01 06:00

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