対象:お金と資産の運用
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運用商品の幅を広げることも大事です。
サマーさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
毎年計画的な貯蓄を行うことを決めたことについて
ぜひがんばっていただきたいと思います。
そこで、せっかく貯蓄をすることを決めたのですから
次のステップとして運用商品選択です。
毎月定期預金で4万円(プラスボーナス1万円×2回)と
この他に1万円の準備を行うとの事ですが、
毎月4万円の部分から1万円とその他の1万円の計2万円は
投資信託等で運用しても良いと思います。
投資信託にも様々な種類があるので
投資信託の商品選択は慎重にならないといけませんが
年金保険はすでにお持ちであること。
投資の幅を広げ、20年という時間を有効に使っていただくこと。
現時点で20年以上先の金額を確定することの有効性やメリットが無い。
などの理由からぜひ投資信託にもチャレンジしてみましょう。
そして、今後は定期的なメンテナンスを行いながら
目標の金額以上を目指していただきたいと思います。
回答専門家
- 大間 武
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- 株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を
法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。
(現在のポイント:-pt)
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