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山田 聡

山田 聡
ファイナンシャルプランナー

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資産運用につきまして

2012/05/22 16:16
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5.0
)

ファイナンシャルプランナーの山田と申します。

資産運用は仕事ではありませんから、
日々値動きを観察しなければいけないような運用は避けましょう。

資産運用で大事なのは、自分で許容できる値下がりリスクの範囲内で投資することです。
自分で許容できる値下がりリスクを決めると、
国内・国外の株式や債券など、各資産の投資比率も決まり、
また、期待リターンも決まります。

そして次に、個別商品の選択になります。
個別の株式や、内容が理解できないようなファンドは避け、
手数料が安いシンプルなインデックスファンド(指数連動型ファンド)を
利用されてはいかがでしょうか。

このような考え方が
アセットアロケーション(資産配分)や
ポートフォリオ(金融商品の組合せ)呼ばれるものです。

そして、自分に合った運用方法を一度確立してしまえば、
時折修正はあるものの、
後は基本的に継続するだけで、大きな手間はかからないでしょう。

以上のような運用方法を、金融機関に相談しても、
正しいアドバイスを受けることは難しいかもしれません。

正しい理論でご相談者に合った運用プランを作成してくれる
お近くのファイナンシャルプランナーを探してみてはいかがでしょうか。

自分に合った運用方法を見つけ、今後長年にわたって利用できるのであれば、
探す時間や費用に対する効果は十分高いと思います。

山田FP事務所 http://www.yamadafp.com/
山田 聡

ファイナンシャルプランナー
資産運用
ポートフォリオ
投資

評価・お礼

よし母 さん

2012/05/26 16:56

アドバイスをありがとうございました。
投資信託は素人の私にとって一番興味深い金融商品です。
>そして、自分に合った運用方法を一度確立してしまえば、時折修正はあるものの、後は基本的に継続するだけで、大きな手間はかからないでしょう。
投資をはじめることへのハードルを下げていただいたような気持ちです。
こちらで相談をしてから、FPに相談をしようと決断しましたが、FPを選ぶのも難しいですね。

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この回答の相談

2000万円の運用

マネー 投資相談 2012/05/22 13:17

はじめまして。生後一年未満の子供がおります、20代後半シングル女性です。手取り20万、ボーナス年100万、月々に必ず出ていくお金は10万で、7万を貯金に回します。学資保険満期250万を一括で支払いました。医療がん終… [続きを読む]

よし母さん (千葉県/26歳/女性)

このQ&Aの回答

資産運用の原則は資産配分方針を決定することから始まります 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2012/05/22 14:42
安心のためのお金、殖やすお金の考え方 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2012/05/23 16:30
リスクを抑えて、確実な運用を行っても・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2012/05/22 14:07
一度、詳細をご相談ください。 自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村(投資アドバイザー) 2012/10/24 16:28

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