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対象：家計・ライフプラン
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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資産配分の例と老後資金について
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masayan様 初めまして、CFP®の吉野充巨です。ご質問にお答えします。
?1000万円の資金を期待収益率3.5%で20年間運用した場合、約1990万円になります。また毎月2万円を期待収益率3.5%の運用で20年間積み立てますと約690万円になります。元本合計約2,500万円です。
例えば日本債券、日本株式、海外債券、海外株式の4資産に均等に配分した場合の期待収益率は4.3%です(企業年金連合会が公表している期待収益率)、ファンド経費を入れても期待収益率は3.5%以上の見込みと考えます。
夫々に対応するインデックス・ファンド４本を販売手数料、信託報酬が安いものからをご購入ください。また、月々2万円の積立は、日本株式を対象とするIDXファンド、海外債券を対象と刷るIDXファンドをお勧めします。
海外を対象とするインデックス・ファンドは私のホームページに掲載していますので、参照ください。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
?老後資金はゆとりある生活を送る目処として、公的年金+3,000〜4,000万円とされています。充分な資産が老後に残されると考えます。共済年金に関するURLです。
http://www.kkr.or.jp/nenkin/q&a-index.htm
http://www.saveinfo.or.jp/tool/nenkinsimu/sisan/index.html
?遺族年金は共済年金にもあります。厚生年金より手厚くなります。東京都の共済年金ホームページです
http://www.kyosai.metro.tokyo.jp/nenkin/izoku-kyousainenkin.html
評価・お礼
masayan さん
ご回答ありがとうございます。
さっそく先生のＨＰを参照します。
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この回答の相談
?現在、余裕資金が１０００万あります。毎月２万は積み立てが可能だと思います。
２０年後に元本＋１０００万に出来る運用方法を教えてください。
?又、老後の資金は大丈夫でしょう… [続きを読む]
masayanさん （香川県/46歳/女性）
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