まずは、「ポートフォリオ」を考えてみましょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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まずは、「ポートフォリオ」を考えてみましょう!

2007/07/28 17:17

はじめまして!“とろめこ”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、私が気になる点は、アメリカでの投信の利回りです。4−5%程度であれば、債券投資や預貯金とさほど変らない気がします。

円建て資産も含め、きちんと「ポートフォリオ」を組んで運用されてはいかがでしょうか。

また、今回のご相談で、最も重要なポイントと考えるのは、年間300万円の余剰資金の運用といえます。

これについては、今後の生活拠点、それに合わせた運用通貨などを考えられた上、円建て並びに外貨建てでのファンド(投信など)での積立投資をお薦めします。

成長性の見込める国や地域を取り込むことによって、一時的な変動はあったとしても、積立投資は“ドルコスト平均法”という「時間分散」できる手法ですので、老後資金という中長期的な運用には最適かと思います。

まずは、「何に投資をするか?」を考える前に、一度専門家とご一緒に、運用プランを構築されることをお薦め致します。

以下、初回無料でコンサルテーションも行っておりますので、ご希望があればご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

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この回答の相談

子供を私立にいかせても老後資金は確保できますか?

マネー お金と資産の運用 2007/07/27 13:25

はじめまして。
アメリカ人と国際結婚しております、34歳の会社員です。会社員の夫(年収650万円)と、5歳の子供がいます。私の年収は750万円です。ともに退職金制度のな… [続きを読む]

とろめこさん (大阪府/34歳/女性)

このQ&Aの回答

試算をお答えします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/27 15:57
まずは、計画を。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/28 01:19
ライフプランをしっかり描けば心配はいりません。 佐々木 保幸(税理士) 2007/07/30 02:04

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