資産構成を見直して、「プラン」を作ってみましょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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資産構成を見直して、「プラン」を作ってみましょう!

2007/07/28 17:38

はじめまして!“ともくんぱぱ”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、まず資産構成をみると、若干株式で投資されている資産が多いように見受けられます(全体資産の35%)。

今回の資産運用の目的が、

1.住宅の新築

2.老後資金5000万円の確保

という2点ですと、価格変動の激しい株式資産の比率を下げられた方が良いと思います。

また、新築住宅の資金がどの程度必要かはわかりませんが、基本的には退職時である60歳(22年間)にローンが完済できるようなプランが良いでしょう。
その為には、月々の返済可能額を考え、頭金を設定されてはいかがでしょうか。

上記によって、現資産がどの程度残るかが分かるかと思いますので、その時点で、きちんと「運用プラン」を作成することをお薦めします。

基本的には、今ある資産での「ポートフォリオ」構築と、22年間の積立投資のプランを考えることが必要かと思います。

以上、ご参考としてください。

以下、初回無料でコンサルテーションも行っておりますので、ご希望があればご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

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この回答の相談

今後の資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/07/27 10:00

 はじめまして。38歳会社員です。妻(専業主婦)+長男(2歳)
の3人家族です。年収550万円で、現在の資産は、株式700万円/
投資信託500万円/普通預金800万円の約2000万円程有ります。
今は会社の社宅 暮… [続きを読む]

ともくんぱぱさん (栃木県/38歳/男性)

このQ&Aの回答

頭金の増額と分散投資のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/27 11:51
ライフプラン+キャッシュフロー表を作成しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/27 12:51
いろんな角度から見て判断を。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/28 00:30
1000万円と積み立て4万円の運用で実現 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/27 10:30

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