頭金の増額と分散投資のお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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頭金の増額と分散投資のお勧め

2007/07/27 11:51

ともくんぱぱ様 初めましてCFP®の吉野充巨です。ご質問有難うございます。

住宅ローンは借入金です。借金は少なければ少ないほど、利子の負担が減ります。従いまして、頭金の増加をお勧めします。
投資・運用についてですが、借入金返済が無リスクで利子率のリターンが得られるお得な運用先です。借入後は早期の繰上返済をお勧めします。

借入金の返済後に、毎月の返済額を基本ベースとして毎月積立・分散投資をお勧めします。投資・運用の成果の90%以上が資産配分の影響です。また購入・コストも投資成果に直接影響します。長期投資として、定期預金、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式の5資産クラスへの資産配分をお勧めします。例えば5資産への均等配分では、期待リターンは約3.6%、リスクは8%に抑えられます。コストの観点では国内外とも?国債と株式の直接購入、?国内外夫々のインデックス・ファンド、?株式はETF。を???の順でお勧めします。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
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今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

今後の資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/07/27 10:00

 はじめまして。38歳会社員です。妻(専業主婦)+長男(2歳)
の3人家族です。年収550万円で、現在の資産は、株式700万円/
投資信託500万円/普通預金800万円の約2000万円程有ります。
今は会社の社宅 暮… [続きを読む]

ともくんぱぱさん (栃木県/38歳/男性)

このQ&Aの回答

ライフプラン+キャッシュフロー表を作成しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/27 12:51
いろんな角度から見て判断を。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/28 00:30
資産構成を見直して、「プラン」を作ってみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/07/28 17:38
1000万円と積み立て4万円の運用で実現 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/27 10:30

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