資産配分について考える時に - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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資産配分について考える時に

2012/04/04 12:05
(
4.0
)

カスタネットさんへ
こんにちは。

資産運用をどうしたらよいか、いろいろな方法があるだけに迷いますね。

特に気になっていると思われるのは、外国株ではないかとお見受けしました。

外国株といわれましたが、
個別の銘柄でしょうか。それとも投資信託でしょうか。
投資対象は、先進国でしょうか。それとも新興国でしょうか。
個別の銘柄の場合、どのような会社に投資しているのでしょうか。

投資のしかたによってリスク(価格変動の理由)も違ってきます。だから、ご自身が意図して取ったリスクであればそれでよいのでしょう。意図して取ったリスクでない場合は、そのリスクを分かった上で継続するか売却するかを決めてはいかがでしょうか。

バランスよい運用ということですが、
どのような状態になっていればよいでしょうか。
できるだけリスクを小さくしたいのだろうというようにお見受けしますが、どのくらいの下落であれば我慢できますか。
資産配分を決める場合も、結局のところは気持ちがある程度左右することもご理解ください。

運用することだけでなく、ご自身の楽しみも含め計画的に使うことも考えておかれると、お気持ちに合った方法に近づくと思われます。

計画
楽しみ
投資信託
資産運用
投資

評価・お礼

カスタネット さん

2012/04/04 16:59

回答ありがとうございます。
株は先進国の個別株です。自分の勤務先の持ち株です。バフェットのポートフォリオに含まれている優良株といっていいと思います。

使い方も視野に入れて考えないといけないですよね。ありがとうございました。

上津原 章

2012/04/05 17:18

カスタネットさんへ

ご評価いただきありがとうございます。

自社株であれば、会社固有のリスクも含めご事情わかってのことと思われます。
とはいうものの、金額が大きくなればご心配事も増えるのでしょう。

あえて分散ということであれば、お持ちの自社株と逆の動きをするものということになるのでしょう。株式で分散するのもよし、為替リスクを回避するため日本の国債や社債もよし。といったところです。

時間をかけて、お気持ちに合う方法を探してみてください。

上津原拝

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2012/04/04 00:37

こんばんは。30代の独身女性です。
現在自分が勤めている会社で積立てた外国株が750万円、ネット銀行の定期預金(1年)に750万円、普通預金に60万円あります。
株は3%以上配当が出てますが、為替差損で100万円ほ… [続きを読む]

カスタネットさん (神奈川県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

キャッシュフロー表の作成 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 09:35
資産運用について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 09:57
資産運用のポートフォリオ 清水 光彦(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 09:58
資産運用の原則的な考え方と資産配分について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 11:42
運用の目的で・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 11:37
資産運用につきまして 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 12:24

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