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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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運用の目的で・・・

2012/04/04 11:37
(
4.0
)

はじめまして、カスタネットさん。
FP事務所 マネースミスの吉野です。



資産運用の資産配分についてですが、まず確保しておきたいのは、緊急予備資金です。

現在の緊急予備資金として考えられるのは、普通預金の60万円ですね。一般的に緊急予備資金は生活費の3か月分から6か月分を準備しておくと良いです。


また、比較的リスクの高い外国株を約46%保有されています。


リスクが大きいものでも長期で保有するのは良いのですが、外国株に偏っている点に注意が必要ですね。出来れば国内株や新興国株などに分散されても良いでしょう。
またリスクの少ない商品として、定期預金と普通預金になっていますので、債券などで保有しても良いでしょうね。




現在、含み損となっている外国株を売却するより、今後の積み立てでバランスを修正していく方法をとられても良いと思います。



また分散をする場合に、個別株をや個別の債券を購入するのではなく、投資信託のように分散されている商品を購入されても良いでしょう。




資産配分の考え方は、運用目的、運用期間で変わってきます。運用期間が長期ですとある程度リスク性の商品の比率を上げても良いのですが、短期間の運用をされる場合は、リスク性商品の比率を下げていく事になります。


運用目的を再確認されて、資産配分を決定されると良いでしょう。




FP事務所 マネースミス
吉野 裕一

http://moneysmith.web.fc2.com/

運用
投資信託
資産運用
外国株
マネー

評価・お礼

カスタネット さん

2012/04/04 15:01

回答ありがとうございます。
やはりバランス悪いですよね。
今円高なので、外国株の積み立てはまだやめずに続けているのですが、一時積み立てを休止して、他の債券や投資信託を積み立てで購入することも考えてみたいと思います。
生活費はそんなにかかってないので、いまの普通預金で緊急予備費には充分かと思います。

吉野 裕一

吉野 裕一

2012/04/04 15:27

高い評価を頂き、ありがとうございます。


今後、積み立てをされていく場合も、投資先の運用でバランスが崩れていくと思います。

定期的なリバランスを行うことも考えておきましょう。

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2012/04/04 00:37

こんばんは。30代の独身女性です。
現在自分が勤めている会社で積立てた外国株が750万円、ネット銀行の定期預金(1年)に750万円、普通預金に60万円あります。
株は3%以上配当が出てますが、為替差損で100万円ほ… [続きを読む]

カスタネットさん (神奈川県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

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