資産運用のポートフォリオ - 清水 光彦 - 専門家プロファイル

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清水 光彦 専門家

清水 光彦
ファイナンシャルプランナー

1 good

資産運用のポートフォリオ

2012/04/04 09:58
(
3.0
)

カスタネット様

会社で積み立てられた外国株といのは、多分、確定拠出企業年金(401K)での積立だと思いますが、とても良い選択だと思います。

リーマンショックにより、株安・円高の時期が続きましたが、現在は、株価は上昇傾向で為替も円安傾向ですので、当面はこのまま継続されることをお勧めします。

資産運用では、投資先の分散方法(ポートファリオ)が大切です。
現状では、株式と定期預金が50%づつですので、良いバランスです。

また、株式と債券のバランスを質問される場合が多いのですが、世界的な低金利の現在に、債券はあまりお勧めしません。特にカスタネット様のような30代の方であれば、当面は外国株中心が良いと思います。

確定拠出企業年金は、最も有利な投資方法ですので、勤務先に制度があるのであれば、積極的に活用して下さい。

清水保険資産設計 http://www.sifp.ecnet.jp

資産運用
為替
投資
確定拠出
株式

評価・お礼

カスタネット さん

2012/04/04 14:55

回答ありがとうございます。
外国株は401kではなく、自分の勤務先の持ち株です。
ですので、万が一倒産などした場合、収入も資産も両方なくなってしまうリスクがあるかな、と考えた次第です。

回答専門家

清水 光彦
清水 光彦
( ファイナンシャルプランナー )
株式会社清水保険資産設計 代表取締役

あなたの将来をアシストする"ファイナンシャルプランナー"

限りある人生、夢を実現するには人生の設計図が必要です。保険の見直しをはじめとする保険設計、資産計画の作成、資産形成と管理保全などをサポートしています。お金で悩まず、人生を楽しむためのトータルファイナンシャルプランを実現できたらと思います。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2012/04/04 00:37

こんばんは。30代の独身女性です。
現在自分が勤めている会社で積立てた外国株が750万円、ネット銀行の定期預金(1年)に750万円、普通預金に60万円あります。
株は3%以上配当が出てますが、為替差損で100万円ほ… [続きを読む]

カスタネットさん (神奈川県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

キャッシュフロー表の作成 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 09:35
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資産運用の原則的な考え方と資産配分について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 11:42
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運用の目的で・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 11:37
資産運用につきまして 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2012/04/04 12:24

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