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三島木 英雄 専門家

三島木 英雄
ファイナンシャルプランナー

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バッファを持たせたターゲットイヤー投資で

2012/03/10 16:17
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フォーゼさま

資産運用についてお考えとのこと。
3年程前から現在のポートフォリオに変化しているのは色々と
しっかりとしたベースを考えながら形成されていると思います。

17年後という明確なターゲットイヤーがありますので
それに対してどれだけ有効な投資手法がとれるかがポイントとなると思います。

フォーゼ様もおっしゃるようにコモディティ(商品)価格は数年先を見据えれば
上昇する傾向にあると思いますので投資対象となると感じます。

また、すでに中国・韓国・台湾等の国々からASEANの成長力の方が
現在の日本の状況を考えても、大きなプラス作用があると感じています。

17年後の着地に対しての投資ですから10年~15年後にピークを迎えるで
あろう国・アセットを絞り込む必要があると思います。
17年後に完全にピークに持ち込むことは難しいので2、3年のバッファは
持ちたいところですね。


個別株式は管理に難しい所もありますのでETFを利用したいですが
日本に上場されてるETFはあまり良いものがありません。

そう言った意味ではドル建てでETFを買う事により、より商品等の選択肢が
多くなります。ASEAN諸国に直接投資ができるので私も個人的に利用しています。

ETFで確保できる配当利回りは3%程度ですが比較的安定的ですので
保有しながら売却時期を見極めることがポイントとなろうかと思います。


MRFはドル建てETFでの海外分散投資がベターと感じます。
また保険、SBI債も利回り的に1%台ですので、こちらも満期で海外に向けたい所ですね。

いずれにせよ、基本のインデックス・ドルコスト等を押さえていますので
定期預金以外は、アクティブに行っても宜しいかと感じました。

少しでもご参考になれば幸いです。



株式会社FPリサーチパートナーズ
http://www.fp-research.jp/

分散投資
資産運用
ポートフォリオ
ETF
株式

評価・お礼

フォーゼ さん

2012/03/11 07:37

ご回答ありがとうございます。
海外EFTですか。一度検討したことはあったのですが、種類が多く、手数料が高いのと、昔ドル外貨預金で失敗したのでドル建てに少し慎重になり、購入するタイミングがつかめなくて断念しました。また検討してみたいと思います。それにいつ売る(利益確定、損失確定)するのかが、買うタイミングより難しいとは実感しています。ご回答参考になりました。ありがとうございました。

回答専門家

三島木 英雄
三島木 英雄
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社FPリサーチパートナーズ 代表取締役
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この回答の相談

10年以上先を見た資産運用について

マネー お金と資産の運用 2012/03/10 10:01

3年くらい前から定期預金、普通預金(分類A)一辺倒から、株や投資信託(分類B)に徐々に資産を移行しています。目標は、55歳早期退職(あと17年後)ですが、早期退職は無理でも一軒家を田舎に… [続きを読む]

フォーゼさん (愛知県/37歳/男性)

このQ&Aの回答

最も重要なのはリバランスを忠実に出来るかどうか。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2012/03/12 11:04
知識の不足はない印象です 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2012/03/13 13:01
現在の経済情勢では、アクティブ運用のご検討もお勧めです 自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村(投資アドバイザー) 2012/10/25 13:37

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