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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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適格年金の移行についてお答えします

2007/07/25 23:33

monnja様 CFP®の吉野充巨です。再度の質問にお答えします。

年金に関しては今しばらくお待ちください。適格年金は平成24年3月末までで廃止され、各企業は、?中小企業退職金共済、?確定給付企業年金、?(企業型)確定拠出年金の何れかに移行します。既に企業としては移行先を決めているか、検討中とおもいます。
決定は各社員に通知されますのでお待ちください。

投資先は将来の何時の時点でどの位必要かによって変わります。例えば、10年置いておける資金であれば国債で、直ぐに必要になるのならばMMFでなどです。
そのためにも、ライフ・プランを作成ください。これからの行事と費用を書き出すイベント表と収入と支出そして貯蓄額を年度で記載するキャッシュフロー表で将来像が展望できます。私のホームページに両表のサンプルを掲載していますので、一読ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

投資先としての確定拠出年金

マネー 家計・ライフプラン 2007/07/25 23:12

先日“将来への貯蓄”と題した質問をしたmonnjaです。
現在主人の税込み給与年収が1600万、家賃収入が130万あり、所得税200万強、住民税115万円を払っています。
勤務先には厚生年金のほかには適格年金し… [続きを読む]

monnjaさん (千葉県/43歳/女性)

このQ&Aの回答

残念ですが現状では加入できません。 杉浦 恵祐(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/26 11:39

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