ライフプランを実現する資産運用を提案しています

kikienen　様

初めまして、お客様の夢や希望実現のため、ライフプランの作成と資産運用でご相談に与る、独立系顧問料制ファイナンシャルプランナー(金融商品を販売しないアドバイスの専門家)の吉野充巨です。

3億円という大きな資産を運用するには、kikienen様のライフステージに合わせて、どの様なご希望と夢をお伺いして、その達成に向けたしかるべき運用収益と、資産運用には絶対はありませんから、kikienen様のリスク許容度に合わせた、資産の配分の方針を決めてから、幅広い分散投資(定期預金、株式、債券、不動産等と国内、海外などの組み合わせ)が必要と考えます。
また、ライフプランを達成するための資産運用は超長期(お歳から考え50年以上)が必要になります。そのために資産運用の基礎知識も習得をお考えください。何もかも、任せるスタイルは、結局として良い結果を齎しません。売り手の利益が買い手のコストになる構造が資産運用ビジネスの本質です。

まずは、投資助言を行っている企業等のホームページでそれぞれの企業を訪れ内容を確認されては如何でしょう。その上で面談し、納得がいくまで話を聞いて相談にのる相手を探されることをお勧めします。すぐに運用を進める相手でなく、何を実現したいのかが重要かと考えます。

なお、資産の運用益は、資産を減らさない、0.2%程度の運用から、5%程度のハイリスクの資産配分が考えられますが、年間の運用益は、概略でもkikiene様のライフプランに応じて設定することをお勧めします。

これらをお客様とご相談しながら、資産運用を考えるスタイルの相談者を探されるようお勧めします。

私の、お客様との相談業務は日本では少ないスタイルですので下記を参照いただければ幸いです。
相談の内容を確認するために宜しければ、グーグルで
「独立系顧問料制アドバイザー」を検索いただければと思います。
http://mbp-tokyo.com/officemyfp/column/12298/