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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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契約形態を確認してみてください

2012/02/13 17:59
(
5.0
)

ramrodさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

お母様がお亡くなりになったとのこと、ご愁傷さまです。

確定申告するように言われたのであれば、おそらく契約者:お父様、被保険者:お母様、保険金受取人:お父様の契約ではないかと思います。

契約形態によってかかってくる税金は異なります。

上記のような契約形態であれば、一時所得となり、もらった保険金から払った保険料を差し引き
その2分の一が所得となりますので、その他年金収入などと合わせて確定申告をして税金を払う必要があります。

保険会社から確定申告用の書類が届いていると思いますのでそちらを一度確認してみてください。

契約
保険
税金
所得
確定申告

評価・お礼

ramrod さん

2012/02/13 21:50

羽田野さん

御回答頂きましてありがとうございます。
正直な所、何をしていいかわからなかったので、非常に助かりました。
保険会社の書類があるか実家に行ってみます。
有難うございます。

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この回答の相談

確定申告を行うべきでしょうか? 妻の死亡保険

マネー 年金・社会保険 2012/02/12 10:35

昨年、妻が亡くなり保険金が500万程入りました。
保険会社からは確定申告を行って下さい、と言われましたが、どうしたらいいかわかりません。
現在の所得は年金のみです。
よろしくお願いします。

ramrodさん (東京都/39歳/男性)

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