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森 久美子

森 久美子
ファイナンシャルプランナー

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預貯金と保険と資産運用

2012/01/28 12:08
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5.0
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Marx1818さん、こんにちは。

ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。



生命保険は、加入する人(被保険者)に万が一のことがあった場合、経済的に困る人のために加入するのが基本的な考え方です。


金額は、その後の暮らし方や収入や預貯金などで家庭ごとに異なります。


将来のことは不確実ですから、絶対はありませんがご家庭にMarx1818さんの大きな保障は必要なさそうですね。


あとは今ある資産の一部で、いつ亡くなっても葬儀代くらいは準備しておこうとか、介護が必要になったときのために保険という形を利用しようとか、お気持ち次第です。



医療費については、公的な保障と預貯金で対応するという考え方もありますし、一定程度の医療保障を民間の保険でカバーしておくという考え方もあると思います。

十分な預貯金がありますから、どちらの選択もできると思います。



資産運用は、いきなりアドバイスは求めない方がいいと思います。


まずは、このままでも順調に預貯金は増えていきそうですから、家族が健康で働けることが一番の資産運用です。


いろいろな人がいろいろなことを言ってくるかもしれませんが、自分で判断できるようになるまで「投資」はしなくてもいいと思いますが、いかがでしょう。

資産運用
保障
生命保険
医療
選択

評価・お礼

Marx1818 さん

2012/01/29 06:18

「資産運用は、いきなりアドバイスは求めない方がいいと思います」「いろいろな人がいろいろなことを言ってくるかもしれませんが、自分で判断できるようになるまで『投資』はしなくてもいいと思います」というご助言が大変参考になりました。また、「生命保険は、加入する人(被保険者)に万が一のことがあった場合、経済的に困る人のために加入するのが基本的な考え方です」という基本点をはっきりさせていただいたことにも感謝いたします。本当にありがとうございました。

森 久美子

森 久美子

2012/01/30 12:07

Marx1818さん、こんにちは。

お返事をどうもありがとうございました。
どうぞご自分たちの生活のペースを大切にお過ごしください。

ご家族皆様のご健康をお祈りしています。


森 久美子http://profile.ne.jp/pf/fpmori/

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この回答の相談

預貯金で対応できるか

マネー 生命保険・医療保険 2012/01/28 00:05

45歳の男です。妻(45歳)と1子(7歳)がいます。月収20万、年収280万(今後あまりかわりません)で銀行普通預金は2000万。妻は月収40万(今後公務員並みに上がると思います)、年収600万… [続きを読む]

Marx1818さん (奈良県/45歳/男性)

このQ&Aの回答

保険と資産運用について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2012/01/28 10:29
保険加入の必要はありません。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2012/01/28 11:05
資産運用の考え方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2012/01/29 12:25

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