保険と資産運用について - 辻畑 憲男 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
辻畑 憲男 専門家

辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー

1 good

保険と資産運用について

2012/01/28 10:29
(
5.0
)

おはようございます。
株式会社FPソリューションの辻畑と申します。

保険については、万が一の時にお金に困るから加入するのです。お金に困らなければ加入する必要はありません。よって、Marx1818さんが亡くなった場合に残された家族がお金に困るかどうかを計算してみてください。入院保険についても同じで入院した時に現預金でどのくらいまでならばカバーできるのか検討になります。
現状トータルで5000万円の預貯金があり、特に使う予定がないのであれば加入しなくてもいいかと思います。
資産運用については、まずは将来の予定を考え、収支状況、預貯金の推移状況によって変わってきます。リスクを多くとらないと今後の生活が成り立たないのか、それともリスクをあまり取らなくてもなんとかなるのかを検討です。それにより運用先は変わってきます。また、そこには運用する人の性格も重要になってきますので一概にここで何がいいとはいえません。

一度夫婦でお子様の進路や老後をどこで暮らし、どんな生活をしたいのか、その時に住まいはどうするのかなどの生活設計を紙に書いて、収支状況を予想してみると保険についても、資産運用の仕方についても見えてくるのではないでしょうか。

資産運用
保険
暮らし
貯金

評価・お礼

Marx1818 さん

2012/01/29 06:13

回答ありがとうございます。夫婦でよく話しあって必要額を算出せよというアドバイスは一定おこなってきましたが、さらにつっこんでやってみたいと思いました。「現状トータルで5000万円の預貯金があり、特に使う予定がないのであれば加入しなくてもいいかと思います」というご助言は自分の考えに自信がもてるものでした。

辻畑 憲男

2012/01/29 12:17

評価ありがとうございます。
また何かございましたら、お気軽にご相談ください。

回答専門家

辻畑 憲男
辻畑 憲男
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社FPソリューション
03-3523-2855
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

住宅と保険。自らの経験を活かしたライフプランをご提案します

「豊かに楽しく暮らす」をテーマに、夢、ライフプランを考えながら、お金のみならず人生全般の応援をしていきたいと考えています。一生に一度の人生です。常に楽しく暮らして行きたいものですね。そんなことを考えながら皆様とお付き合いしていきます。

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

預貯金で対応できるか

マネー 生命保険・医療保険 2012/01/28 00:05

45歳の男です。妻(45歳)と1子(7歳)がいます。月収20万、年収280万(今後あまりかわりません)で銀行普通預金は2000万。妻は月収40万(今後公務員並みに上がると思います)、年収600万… [続きを読む]

Marx1818さん (奈良県/45歳/男性)

このQ&Aの回答

保険加入の必要はありません。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2012/01/28 11:05
資産運用の考え方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2012/01/29 12:25
預貯金と保険と資産運用 森 久美子(ファイナンシャルプランナー) 2012/01/28 12:08

このQ&Aに類似したQ&A

保険での資産形成について ひろひろりんさん  2013-01-11 03:19 回答2件
生命/医療保険の加入と資産運用 ここのとーさんさん  2010-03-24 01:00 回答4件
医療保険の加入について 野球おやじさん  2009-08-19 00:38 回答10件
夫婦二人の保険見直し レグルスさん  2015-02-12 20:42 回答3件
生命保険トータルプランのアドバイスお願いします! モスコさん  2012-05-13 12:55 回答2件