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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

運用だけでなく妻の収入アップを!

2007/07/23 06:50
(
4.0
)

monnjaさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

まずmonnjaさんの家計は今後教育費が一気に増えてくると思われます。まずそのための資金を確保しましょう。(学資保険以外に400万円)・・安定運用

現在すでに運用されている投資信託や株のパフォーマンスはどうですか?

ご主人のことも心配ですね。そのためにも今ある資産を有効に働かせることを考えましょう。

今の投資信託は分配金を出すことを目的としているファンドではありませんか?
資産形成時期の運用としては分配目的のものは不向きでしす。

現在の運用がうまく行っているとしても、世界債券型、日本株式型が不足しているようです。普通預金の一部をそれに回した上で、毎月の積み立ても日本、米国、欧州、亜などの株式と世界債券型のファンドで運用していきましょう。
一度プロにご相談されるのも一考です。

それと同時に現在のmonnjaさんご自身の収入を増やすことはご主人の収入ダウンの際のリスクヘッジにもなります。キャリアアップを考えましょう。

評価・お礼

monnja さん

早速の回答ありがとうございます
やはり投資先は投資信託がよいのでしょうね
投資信託の分配金はまとめてまた新たな投資信託をかおうと思っていましたが、今後新たに買う投資信託は分配金はでないタイプのものに絞って選んでいこうと思います。
私のキャリアアップについては耳の痛いところです。2年前に14年ぶりに仕事を再開したばかりで、家族の生活パターンなど、無理のない範囲で仕事をしています。次女が中学に入る2年後を目標にがんばりたいと思います。

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この回答の相談

将来への貯蓄

マネー 家計・ライフプラン 2007/07/23 01:16

43歳の夫婦、長女14歳(中3)、次女10歳(小5)の4人家族です。主人の持病が発覚し、将来が不安です。(定年まで普通に勤められるかもしれないし、できないかもしれない)
マンション所有(ローン完済)してますが、… [続きを読む]

monnjaさん (千葉県/43歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分による分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/23 08:39
漠然とした不安は明確な目標設定により解消します。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/23 14:59
将来への貯蓄の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/23 15:51

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