資産運用の基本スタイルを回答します - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産運用の基本スタイルを回答します

2007/07/22 10:21

きよママ様 初めまして、CFP®の吉野充巨です。ご質問を有難うございます。

ご家庭のライフプラン(これからの人生計画)と、収入・支出の全体像により、貯金を殖やす為の対象商品が変わります。きよママ様の環境やリスク許容度(ローリスク・ローリターンなど)により、よりご自分にあったものをお選びください。

お子様が1歳ですので、これから幼稚園をはじめに教育費が掛かります。
そのための資金としては、元本の毀損が無いか、すくない商品での運用をお勧めします。
?例えば、ネット銀行での定期預金(利率が高めです)、短期金融商品で運用するMMF、国債(2年、5年、10年の組み合わせ)がお勧めです。

?5年以上の長期的な運用で、多少リスクをとっていも良いとお考えであれば、日本株式を対象とする上場投信(TOPIXなどの株価指数に連動する投信で市場に上場している)やインデックスファンドの組み合わせをお勧めします。?を200万円、?を100万円など、配分をお考えください。

?長期的に投資としてお考えの場合は、1.定期預金、2.MMF・国債、3.日本株式(?)に加え、4.外国債券、5.外国株式のインデックスファンドをお勧めします。投資の成果は資産配分が90%+といわれています。
この5資産クラスへの配分比率を例えば20%ずつの均等配分にした場合は、期待収益率が約3.5%、リスクは8%(上下に振れるハバのことで、この範囲に68%が収まる確立)です。年間のリターンが68%の確立で−6.5%〜11.5%の範囲に収まります。

私のホームページに、資産配分シリーズと、投資のコラムを掲載しています。宜しければご一読ください。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
http://www.officemyfp.com/column-1.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

貯金を増やしたい

マネー お金と資産の運用 2007/07/22 01:54

私31歳、主人31歳、子供1歳、300万の貯金を増やすには、どこに、どのようにすればよいのか教えて頂きたいのですが・・・

きよママさん (長崎県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

貯金の資金使用目的に合った運用を行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/22 03:09
時間と目的がポイントです 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/22 10:16
資金の目的は? 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/22 21:44

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