対象:投資相談
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計画の立て直しを
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まるまるめい様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご質問内容、拝見しました。
「投資信託や株式が値下がりしましたが、どうすればよいでしょうか。」
という主旨のご質問は、たいへんよく受けるご質問です。
私の回答を簡単に言えば、運用を始める前に
「値下がりしたらどうするのか」
を予め、計画の中で考えておかなければならなかったということです。
計画を立てずに、勧められるがままスタートしてしまった方には、今をゼロ地点と考えて、改めて、計画を立て直すことをおすすめしています。
なお、損した分を取り返す的な発想は、いったん排除した方がよいです。
リスクをとり過ぎて、泥沼化していくケースも見受けられます。
ちなみに、現時点での選択肢は、損切りをする(売却する)、持ち続ける、買い増しをするです。
あとは、もし動かす場合は、何をいくらといった話も出てきます。
具体的に計画を立て直す際は、まずご自身の心理的なリスク許容度(どの程度の価格変動なら耐えられるか)、運用可能期間、将来必要となる資金、目標リターン、等々を整理し、さらに、資産種類ごとの過去の傾向からリスク(振れ幅)、リターンを予想し、資産配分や銘柄を決定していくという流れで考えてみてください。
例えば、個別の株式(サンテックやGM等)への投資は、ハイリスク・ハイリターンの部類に入りますので、ミドルリスク・ミドルリターンを考えるのであれば、投資信託を中心に組み立てていくとよいと思います。
なお、このような計画作成のプロセスをお手伝いするのが、ファイナンシャル・プランナーの仕事です。
それぞれの銘柄が短期でどう動くかは、プロでも的中させることは、難しいですので、根本的に長期投資の考え方にシフトしていかれた方がよいと思っています。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
評価・お礼
まるまるめい さん
2011/12/23 18:19
ありがとうございました。
これからどうするか考えて見ます。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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はじめまして
よろしくお願いします。
ALL ABOUT ProFileの利用の仕方が間違っていたようなので、こちらで質問をさせて頂きます。
株の電子化の時にお世話になった証券会社の人に勧め… [続きを読む]
まるまるめいさん (三重県/54歳/女性)
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