対象:家計・ライフプラン
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1000万円の運用プランについて
りんけん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご質問の件、資産運用をお考えの方には、私は、次の6つのステップでプランを立て、実行し、メンテナンスを実施することをおすすめしています。
1.目標設定
何のために運用するのか、お金の使用時期は?
2.現状把握
収入や支出、資産や負債の状況を整理してみる
3.資金計画
人生の資金繰りを立て、運用資金の目標利回りを検討
4.資産配分
目標利回りを達成しながら、リスクは最小限に抑えられる可能性の高い資産の組み合わせを決定
5.商品選択
4.で決定した資産の組み合わせに即して、運用商品を選択する(基本は分散投資)
6.定期点検
ライフプランやマーケット環境の変化に応じて、1.~5.の内容の見直しを行う(年1~2回など)
上記が、FPが提案する資産運用のおおまかな流れです。
なお運用商品は、期待リターンの高いものは、必ずそれに見合ったリスクがありますので、組み合わせで、リスクをコントロールしていくことがポイントになります。
いきあたりばったりの投資では、やはり賭け事になってしまうので、一度、資産運用相談に対応しているFP事務所などで見てもらうのもひとつの方法です。
ご興味がある商品については、FPに希望を伝えるのも良いと思いますよ。
以上、ご参考になれば幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
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