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リスクを最小にする考え方

2007/07/19 23:30
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4.0
)

>猫娘様、バームスコーポレーションの杉山と申します。

住宅ローンの金利をカバーするような資産運用はよいと思います。そのような運用方法を、ALM(Asset Liability Management)といいます。資産(Asset)と負債(Liability)を同時に管理(Management)しようとする考え方です。

ALMの考え方を適用すると、預貯金の位置付けが変わってきます。インフレで負債(生活費や結婚資金)が増えていくのと、ちょうど同じような利息・配当を産み出してくれる資産が堅実な資産運用。預貯金では少し足りないかもしれません。

資産運用のゴールは明確に設定されていますし、投資期間としても少なくとも10年は確保できるようですので、きっと猫娘様にあったプランが見つかると思います。

当社であれば、資産プランの特性に応じたシナリオ(最悪・平均・最良)をシミュレーションすることを通じて、猫娘様に最適なプランをお届けします。プランをしっかり決めてから金融商品をチェックするようにすれば間違いがないでしょう。

こちらで当社の考え方をご確認ください。
ステップ1はクリアされていますね。ステップ2〜4を考えればよいと思います。
<

評価・お礼

猫娘 さん

 ありがとうございます。
 とりあえず、現在の資産運用が妥当とわかりました。さらに有利な資産運用をプランを考えてみます。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/07/19 14:48

 夫45歳、妻44歳、長男15歳。今後の資産運用についてご相談いたします。

 夫名義の貯金は東京スター銀行の住宅ローン連動型貯金に600万円(預金分にローン利子がかからない)と米ドル外貨預金100万… [続きを読む]

猫娘さん (愛知県/44歳/女性)

このQ&Aの回答

運用の優先順位と資産配分のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/19 15:41
自分名義の資産をふやしましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/20 07:24

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