投資信託と付き合うために。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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投資信託と付き合うために。

2011/11/11 15:21

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

お聞きした運用損益だけを拝見すると、結構大きな金額のように感じます。心の痛みや腹立たしさもお持ちと受け止めました。

でも、分配金受取コースとのことですので、実際に受け取られた分配金もある程度あるのだと思われます。もし、分配金をすでに預金で受け取っておられるとしたら、分配金受取コースにしたことで損失がこの程度で済んだともいえるかもしれません。

受け取られた分配金も考慮に入れて130万円の損失なのか、それとも分配金を払った後の元本に130万円の損失が出ているのか。このことによっても考え方は変わってきます。分配金に変わりがなければ、(現在の元本が変わらないとして)何年後に分配金の額が元本の損失額を上回るかを試算されてもよいでしょう。

もし可能であれば、どのようなときにこの投資信託の元本がふえたかを、もう一度思い起こしてみてください。過去の運用報告書が保管してあれば、読み返してみるのもよいでしょう。分からなければ、銀行の担当者に質問をしてみるのもよいかもしれません。

投資信託と長い付き合いをしたいというお気持ちがあるのであれば、今から投資されている投資信託のことをあれこれ知るのも遅くないと思います。気になることなど、何なりとお聞かせください。

上津原マネークリニック
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上津原 章
上津原 章
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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2011/11/09 23:20

現在

明治安田外国債券オープン 毎月分配型(分配金受取コース) 2005年から
財産3分法ファンド(不動産・債権・株式)毎月分配型(分配金受取コース) 2008年から

に投資しております。
リーマンショック以… [続きを読む]

手帳はリベルデュオさん (北海道/41歳/女性)

このQ&Aの回答

値下がりした投資信託。どう考えるか 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2011/11/10 20:57
投資信託による資産運用につきまして 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2011/11/10 01:30
投資信託について 松永 文夫(ファイナンシャルプランナー) 2011/11/12 01:04
長期の海外積立投資がお勧めです 自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村(投資アドバイザー) 2012/12/19 15:36

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