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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分をご検討下さい

2007/07/18 19:27

さちこむし様 初めまして。CFP®の吉野充巨です。ご結婚おめでとうございます。
月々定期預金への積立で1年間に250万円は素晴らしいです。次は分散投資にチャレンジ下さい。

投資・運用は余裕資金で一括投資と毎月積立の組み合わせです。今回結婚資金として来年250万使う予定ですので、これは定期預金として継続下さい。

投資・運用の成果は90%以上が資産配分に影響されるといわれています。
従いまして月々の積立を、定期預金、日本債券(国債、地方債など)、日本株式、外国債券、外国株式の5資産クラスに配分下さい。
さちこむし様の投資方針により(ローリスク・ローリターン、ハイリスク・ハイリターンなど)債券と株式の比率や国内と外国の比率をお考え下さい。例えば5資産に均等(20%)に配分するとリスクリターンのバランスの良い、自分ファンドが出来ます。

定期預金はネットバンクの金利か高めです。日本債券はMMFが公社債投信を、日本株、外国債券、外国株式はインデックスファンド(低コストです)を夫々別々に購入することをお勧めします。なお、ボーナス時は国内外の国債、国内外の上場投信ETFをお勧めします

私のホームページに資産配分シリーズで検討表や企業年金基金の資産配分を掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

よりよい貯蓄の仕方を伝授下さい!

マネー 家計・ライフプラン 2007/07/18 16:07

27歳都内のOLです。
現在のライフスタイルに合った効率のよい貯蓄を教えて下さい。結婚資金を省いていくら貯蓄があれば有意義な生活ができるのでしょうか?

●彼と同棲(財布は別、生活費は分… [続きを読む]

さちこむしさん

このQ&Aの回答

貯蓄目的を明確に! 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/18 16:53
中期・長期の計画を立ててみましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/19 18:48
結婚式にお金をかけると。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/19 00:53

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