評価額が下がっている時は・・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

- good

評価額が下がっている時は・・・

2011/11/04 13:52
(
5.0
)

mumumahhaさん、こんにちは。
マネースミスの 吉野です。



運用資産が評価損をしていると不安になると思います。


しかし逆を返せば、評価額が下がっている時は安くファンドを購入できているということになります。


運用は後20年くらいあると思いますので、その間の一時の下がっている状態で、安全資産に移すことで、評価額が上昇した時のメリットを得られなくなるのではないでしょうか。


保有資産の中のバランス型は、自動的にリバランス(割合の調整)をされるので良いでしょうが、他のファンドに対してリバランスをされると良いと思います。


今回のご質問を拝見させていただくと、日本株式の割合が多いようにも思います。


毎月積み立てをしている事で、リスクを抑えた運用にもなっています。

現在の金利は超低金利です。こういった時に20年後に使うお金を定期預金に入れてしまうと金利が上昇した時に後悔することもあるかもわかりません。

FP事務所 MoneySmith
吉野 裕一

http://home1.catvmics.ne.jp/~you_y/

調整
運用
資産
マネー

評価・お礼

mumumahha さん

2011/11/05 10:48

ありがとうございます。とても参考になりました。日本株式の割合を少し見直す方向で検討してみます。

吉野 裕一

吉野 裕一

2011/11/05 11:53

mumumahhaさん、高評価を頂きありがとうございます。


今後も、資産配分の乱れは何度と起ると思います。そういった時にリバランスをすることを念頭に置いて運用されてください。
安全資産ばかりの配分にしてしまうと、将来の受け取る年金が思ったほど受け取れない場合があります。

(現在のポイント:2pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

確定拠出年金について

マネー 年金・社会保険 2011/11/04 11:38

現在、確定拠出年金として企業から毎月拠出金1万円をフィデリティ・日本成長株・ファンド20%、大和住銀DC日本バリュー株ファンド20% 、DIAM外国株式インデックス10% 、マイバランス70(確定拠出年金… [続きを読む]

mumumahhaさん (北海道/42歳/男性)

このQ&Aの回答

確定拠出年金の運用について 松永 文夫(ファイナンシャルプランナー) 2011/11/05 03:42

このQ&Aに類似したQ&A

個人型確定拠出年金移行について おうまのおやこさん  2012-11-17 17:00 回答3件
確定拠出年金の配分変更とスイッチングについて CREAさん  2009-02-18 15:21 回答1件
確定拠出年金のメリットは? allyさん  2011-02-02 22:15 回答2件
確定拠出年金の再開について せなままさん  2010-08-09 23:32 回答1件
確定救出年金の運用先で新興国の割合 かんぺさん  2010-03-01 18:15 回答1件