値下がりした投資信託をどうするか - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:投資相談

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

4 good

値下がりした投資信託をどうするか

2011/10/05 19:53
(
3.0
)

genki-mama様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。
いわゆる通貨選択型ファンドをお持ちのようですね。

通貨選択型ファンドは、特に高金利通貨を選択すると、ハイリスク・ハイリターンの商品になります。

FPの間でも、銀行の窓口などで販売するにしては、リスクが高すぎるのではないか・・・
本当にみなさん、リスクを理解しているのか・・・
と度々、話題になっていた商品です。

ちなみに、今回は、採っているリスクが、主に高金利通貨の為替リスクなので、今後の予想は、非常に難しいです。

しかも、通貨選択型ファンドは、高金利通貨で為替ヘッジする前の投資対象も、外国債券や外国株式だったりするので、リスクの採り方がかなり複雑です。

金利差でプラスに出来る可能性もなくはありませんが、いずれにしても、ご自身で何をやっているのか、を理解することが肝心です。

そうしないと、次のステップの判断も、また「勧められるがまま」になってしまいます。

大切な資金の運用ですから、最終判断は、やはりご自身で下さなければなりません。

なお、FP事務所で相談すれば、通常は、いきなり何かをお勧めするということはなく、ご自身で投資判断をするため材料を提供してもらえます。

今回は、スタート時点での考え方が、失敗だった可能性もありますが、どんなことでも、失敗から学べることはあります。

次のチャンスにプラスにできるよう、あきらめないで、研究をしてみてください。

私でよければ、お手伝い可能です。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

相談
ファイナンシャルプランナー
研究
投資信託
為替

評価・お礼

genki-mama さん

2011/10/06 22:35

ご回答ありがとうございます。証券会社の方から勧められるまま購入したのが失敗でした。
もう少し自分でも勉強して、次回のチャンスにプラスにできるよう頑張ってみます。

森本 直人

2011/10/07 12:30

genki-mama様、コメントありがとうございます。
資産運用のリスク管理で大切なのは、私は、「計画」だと思っています。
「計画」にもとづいて、むしろ今のような値下がり局面で追加投資をしている人もいます。
「計画」がないと、通常は、こういうやり方ができませんよね。
ファイナンシャル・プランナーは、文字通り、お金の「計画」をお手伝いする専門家です。
金融機関の窓口とは、少し違いますので、一度相談してみるのもよいと思います。
ご参考です。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

今保有の投資信託をどうすればいい?

マネー 投資相談 2011/10/05 17:22

小2の息子が一人いる43才の専業主婦です。
家族名義の資金とは別に結婚前の個人名義資金で以下のような投資をしています。
しばらく前までは、定期預金や個人向国債で運用してましたが、昨年以… [続きを読む]

genki-mamaさん (愛知県/42歳/女性)

このQ&Aの回答

ご質問の件、お答えします。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2011/10/06 08:39
現在、保有している投資信託について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2011/10/07 09:13
資産運用方法につきまして 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2011/10/05 20:07
今保有の投資信託をどうすれば良いか 松永 文夫(ファイナンシャルプランナー) 2011/10/09 20:13

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