値下がりは日経平均とそれほど変わりません

cericaredさま

ワールドリートオープンを購入したもののご不安とのこと。
半年ほど前との事ですから、基準価格5,000円程度が4,000円に値下がり
していますね。確かに20％の下落ですので大きいですね。

一方日経平均も12％程度下落しています。

分配金ですが月75円かと思います。
75円×6ヶ月＝450円
実質の値下がりは5,000円が4,450円です。

ですので、実質の値下がりは約12％程度と日経平均と同じ位です。

まずは、市場と同等程度の下落でしかないということをお伝えしたいです。


毎月分配型、投資信託の基準価格の下落は
自分が分配金を受け取るからです。

ワールドリートは損をしていても75円だしますから
自分で買った700万を少しづつ返してもらっているにすぎません。

また一番の懸念は紙切れになる？とのことですが
ゼロ円にはなりません。

ワールドリートは純資産残高が多く、沢山の方が
購入している商品です。それが破たんしては大変ですので
運用が出来ないと判断すれば、償還と言って運用を止め
資産を返します（その時の価格）が、相当に減少しているでしょう。

長引く株価低迷、円高が考えられます。
株価低迷・円高はワールドリートにとってはマイナス要因です。

よほどストレスになるようであれば、売ってしまっても良い
とは思いますが、運用半年で辞めてしまうのは資産運用として
cericaredさまのスタイルが定まっていなかったのでしょう。

銀行さんを批判するつもりはありませんが
銀行という素人さんが勧める商品・戦略で利益が出ている方を
拝見したことがありません。しっかりとしたアドバイザーを
身に着けるべきでしょう。


投資にストレスが一番よくないことです。


株式会社FPリサーチパートナーズ
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