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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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セカンドライフをプランニングしてみましょう。

2007/07/16 06:42

WINDさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

まず、住宅ローンですが、そのままでは完済予定は65歳です。一部繰上げ返済をして完済予定を60歳くらいにしておきましょう。まだローン減税も残っているでしょうし、今後お子さんにお金がかかるようになりますので、退職金のほとんどを完済に回すのはお勧めいたしません。

その上で、今後必要となる高校、大学の費用分をネット定期、MMFなどで運用。
毎月貯蓄可能額の半分ほどを日本株、世界株、世界債券型の投資信託で運用してはいかがでしょうか?その配分はWINDさんがどのようなセカンドライフを送りたいか?年金はどのくらいもらえるかでも違ってきますね。

50歳以上の方は社会保険庁で年金試算ができますので、申し込んで見ましょう。(年金番号が必要です。年金手帳を会社で保管している場合は番号を問い合わせてからになります)
年金見込み額試算はコチラ⇒https://www2.sia.go.jp/mg000.php

いい機会ですから、奥様とじっくりセカンドライフを設計してみましょう。
その上で、運用配分やファンド選びなどはご相談いただければお手伝いいたします。

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この回答の相談

退職金は住宅ローン返済か、貯蓄・投資か。

マネー 家計・ライフプラン 2007/07/16 03:13

家族構成は、夫52歳、妻49歳、長男13歳・中2の3人です。
取締役就任のため退職金が1,500万円支給されました。
住宅ローンは、平成13年に2,000万円を借り、1年後に100万円を期間短縮の繰り… [続きを読む]

WINDさん (東京都/51歳/男性)

このQ&Aの回答

貯蓄額が増えてからの返済で良いと思います。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/16 04:06
借入金完済のお勧めと資産配分について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/16 09:30

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