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対象:家計・ライフプラン

大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

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貯蓄額が増えてからの返済で良いと思います。

2007/07/16 04:06

WINDさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

まずは、取締役就任おめでとうございます。
企業の経営者としての責任とやりがいが
一層高まってきているのではないかと思います。

さて、ご質問の住宅ローン返済か?貯蓄・投資か?についてですが、
 ☆現在の貯蓄額が100万円と少ないこと。
 ☆お子さんの教育費がこれから多額になること。
 ☆住宅ローンの金利が低いこと。
 ☆仕事をリタイアした後の生活の準備。
 ☆取締役は正社員ではなく役員であるため雇用の保障がない。
などの理由からしばらくは住宅ローンの繰上げ返済は行わず
家計の貯蓄額(体力)を増やし、年間生活費の数年分を
確保できるようにしましょう。

取締役は責任も大きいですし、年収も高いですが
その反面、社員でないため辞任・解任の時点で無職になってしまいます。

今回の退職金をはじめ、毎月の収入からも確実に貯蓄を行い、
家計の体力をつけましょう。

資産運用の内容につきましては、投資もある程度はあっても良いですが、
リタイアまでの年数もそれほど長くはなく、ライフプランとの兼ね合いもあるため、
安全性の高い商品を中心に運用を行うことをオススメします。

また、ぜひ早いうちにライフプランとキャッシュフロー表の作成もオススメします。
今回、企業の経営者の一人となられたのをきっかけに
家計も経営という視点で見てみてはいかがでしょうか?

回答専門家

大間 武
大間 武
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

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この回答の相談

退職金は住宅ローン返済か、貯蓄・投資か。

マネー 家計・ライフプラン 2007/07/16 03:13

家族構成は、夫52歳、妻49歳、長男13歳・中2の3人です。
取締役就任のため退職金が1,500万円支給されました。
住宅ローンは、平成13年に2,000万円を借り、1年後に100万円を期間短縮の繰り… [続きを読む]

WINDさん (東京都/51歳/男性)

このQ&Aの回答

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