対象:お金と資産の運用
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外貨建て投資は、資金を決めて中長期で行いましょう!
はじめまして!部長しまった耕作さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。
まず資産運用全体についてですが、外貨建て円建てに拘わらず、
1. 資産運用目的(何のために)
2. 運用可能期間(どのくらいの期間)
3. ターゲット利回り&リスク許容度(期待すべき利回りを得るのにどの程度のリスクを取れるか)
などを明確に考えましょう。
その上で、きちんと“ポートフォリオ(運用すべき商品)”を考えてから、投資されることをお薦めします。
もし、運用目的が「将来の生活資金の確保」などであれば、目先の“流行”や“瞬間的利益”に目を囚われず、中長期的な投資スタンスが必要です。中長期の運用期間が取れるのであれば、日本との“金利差”の大きい外貨投資には大きなメリットがあります。
一番危険なのは、目先の金利を得ようと、短期的に「外貨預金」や「外貨建MFF」などに手を出すことです。あくまで、ご自身の資金の中で、中長期運用できる資金を明確にし、何割程度外貨での資産運用を行うかを決めてから、投資をおこなうべきでしょう。
中長期の安定運用を目指すのであれば、海外の優良ファンドを用いた資産運用が良いと思います。
ポイントとしては、
1. 外貨投資に回す資金で、きちんと“ポートフォリオ運用”を行う
2. 月々の余裕資金から退職時を睨んだ積立投資を行う。為替リスク、マーケットリスクを抑えながら、私的年金を作ることが出来る。
の2点です。
尚、外貨建て商品については、こちらのHPに情報掲載しておりますので、ご参考としてください。
http://www.ifa-japan.co.jp/fund/products2/
きちんと計画を立てて運用を行えば、外貨建て投資は非常に有効な投資手段と言えます。
回答専門家
- 荒川 雄一
- ( 東京都 / 投資アドバイザー )
- IFA JAPAN 株式会社 代表取締役社長兼C.E.O.
世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します
信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。
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この回答の相談
はじめまして。これまで株や投信の積立では少し利益が出ていますが、他はうまく運用できず悩んでいます。今は懲りずに中国株に手を出してます。外貨投資は未経験です。為替がよく分かりません。運… [続きを読む]
部長 しまった耕作さん (愛知県/47歳/男性)
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