資産配分をご検討下さい - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分をご検討下さい

2007/07/15 23:54

部長 しまった耕作様 初めまして。CFP®の吉野充巨です。ご質問へのアドバイスです。

投資運用の成果の90%以上が資産配分で決まると言われています。私は円の定期預金、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式への分散投資をお勧めします。例えばこの5資産クラスに資金を均等に配置し、企業年金連合会が公表している期待収益率に準じて試算しますと3.56%になります。リスクも8%以下に抑えられます。

まず、耕作様の望まれる期待収益率による資産配分を行ってから、夫々のアセットクラスで銘柄をお決めになるようお勧めします。私のHPに資産配分の考え方やリターンデータと配分検討表を掲載しています、参照ください。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

毎月の積立もこの5資産にどれだけ配分するかを決めてからの銘柄選定をされてはいかがでしょう。

定期預金はネット銀行が金利が高めです。日本債券は国債か公社債投信を、日本株式はTOPIX連動のETFをご検討下さい。外国債券はインデックス・ファンドをお勧めします。そして外国株式はETFで国・地域別に分散するか、EAFE(先進21ヶ国)やエマージング諸国指数に連動するものを検討下さい。

なお、BRICs諸国などのリスクが高い国の株式、金投資などは全体の5%程度に抑えことが望ましいと考えています。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

資産運用についてアドバイス頂きたく

マネー お金と資産の運用 2007/07/15 22:09

はじめまして。これまで株や投信の積立では少し利益が出ていますが、他はうまく運用できず悩んでいます。今は懲りずに中国株に手を出してます。外貨投資は未経験です。為替がよく分かりません。運… [続きを読む]

部長 しまった耕作さん (愛知県/47歳/男性)

このQ&Aの回答

運用の先にあるものは何ですか? 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/15 23:15
外貨建て投資は、資金を決めて中長期で行いましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/07/16 16:58
資産運用の目的は? 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/16 08:00

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