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対象:家計・ライフプラン

渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

10 good

老後資金について

2011/08/20 15:58
(
5.0
)

HKTM1202さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺と申します。

『老後資金のために、9月より毎月10万円を8年間積み立てする予定ですが、
どのような方法が一番よいでしょうか?』
につきまして、

HKTM1202さんの場合、
これから積み立てる資金の使途が老後資金であること。
また、積み立てる期間が8年間と限られた期間であること。

などといった点を考慮した場合、
運用できる金融商品につきましては、
自ずと限られてしまいます。

8年間の積み立て期間となってしまいますので、
株式や投資信託、外貨建て金融商品など、
リスクをともなう金融商品につきましては、
対象が除外することになってしまいますので、

あまり金利などは期待できませんが、
『自動積立定期預金』
などで積み立てていただくことになってしまいます。

尚、都市銀行などと比較した場合、
ネット銀行の方が、
預貯金金利の面から有利となります。

また、現在現金が300万円ほどあると言うことですが、
HKTM1202さんの場合、
『現在の資産として定期預金、投資信託、米ドル建て個人年金、郵便局個人年金等』と、
他の金融資産の内訳を確認させていただかないと、

残念ながら、現金300万円ほどの運用商品につきまして、
アドバイスは出来かねます。

尚、多少費用がかかってしまいますが、
より具体的なアドバイスも行わせていただきますので、
ご興味などありましたら、
当社HPから『お問い合わせ専用メール』にて、
お問い合わせください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/

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商品
費用
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評価・お礼

HKTM1202 さん

2011/08/22 22:15

早速の回答ありがとうございます。直接面談することは地理的に難しく、メールなどで後程ご連絡させて頂きます。

渡辺 行雄

2011/08/23 09:28

HKTM1202さんへ

お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、なによりでした。

尚、HKTM1202さんから、
メールでのご連絡お待ちしております。

これからもマネーに関することで、
分からないことがありましたら、ご相談ください。

リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
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この回答の相談

老後の資金について

マネー 家計・ライフプラン 2011/08/20 02:32

初めて質問致します。宜しく御願い致します。

家族構成は、夫57才 自営業 妻56才 主婦 29才の息子と24才の娘は自立し家を出て夫婦二人暮らしです。姑が無年金のために施設費を毎月6万円支払いし… [続きを読む]

HKTM1202さん (北海道/56歳/女性)

このQ&Aの回答

老後資金について 渡辺 美晴(保険アドバイザー) 2011/08/22 13:46

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