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三島木 英雄 専門家

三島木 英雄
ファイナンシャルプランナー

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次の給与から始めてみては

2011/08/10 19:07
(
5.0
)

momonikoさま

投資信託を始めようと思っているとのこと、良いことだと思います。
これからの日本は増税や社会保障の削減など、実質的な
手取り収入の減少にはいりますし、将来インフレになると思います。(物価があがる)

それに対して有効なのはやはり金融資産投資ですね。

株式で損失の経験もあるとのことですから
リターンが少ないものの、リスクが商品によっては低い
積立投資信託を始めるのはいいきっかけです。

現在SBIの社債を選択されていますが、1.6%位?ですかね?
しかしながら相場が不安定な中で普通預金じゃ・・・国債じゃ・・・
ということで選択されたと思います。
社債を買う際は短期間のものをおすすめします。SBIの満期の時に
覚えておいてください。

また、個人年金とSBI社債を除けば320万円ほどお手元にありますが
それに万が一の流動性資産として残しておき
来月の給料から「積立投資信託」を始めると良いかもしれませんね。

長い目で見ればバランスも良くなります。

投資信託の種類は本当に多いです。
投資対象をしっかりと見極めることが重要です。

ポイントは
・純資産残高の大きいファンド
・期間が無期限
・インデックスファンド
・信託報酬が低いもの
・適度な分散投資

そうなると必然的に
先進国インデックスファンド
新興国インデックスファンド
など、絞れてきます。

時間を味方につけて、上手に始めてみてください。

ご参考になれば幸いです。



株式会社FPリサーチパートナーズ
www.fp-research.jp/

社債
分散投資
投資信託
年金
株式

評価・お礼

momoniko さん

2011/08/11 18:56

こんばんは。
ご回答ありがとうございました。

5つのポイントに当てはまるものを探して小額から投信を
はじめようと思います。

回答専門家

三島木 英雄
三島木 英雄
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社FPリサーチパートナーズ 代表取締役
044-814-3553
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

理想のライフスタイルを現実化するファイナンシャルプランナー

「住まいと暮らしに新発想」をテーマにお客様に様々な選択肢を提供しております。お客様により「理想」は違います。実経験を基に「不動産・相続」等の難しい問題から、知って得する「ライフプラン・保険」情報まで幅広くアドバイス・問題解決させて頂きます。

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この回答の相談

投資の割合について

マネー お金と資産の運用 2011/08/09 18:22

31歳実家暮らし独身女子です。

現在の収入は手取り23万(ボーナス無し)です。
そのうち個人年金保険に2万円、貯金を9万円してますが、
貯金のうち1万~2万を積み立ての投資信託を始めようかと思っています… [続きを読む]

momonikoさん (岐阜県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

なりたい方向に、お金を動かしてみる。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2011/08/10 12:09
月々1万~2万の積立は、おすすめです 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2011/08/10 20:28
投資の割合につきまして 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2011/08/09 19:59

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