貯蓄と保険商品につきまして - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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山田 聡

山田 聡
ファイナンシャルプランナー

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貯蓄と保険商品につきまして

2011/07/02 13:57

ファイナンシャルプランナーの山田と申します。

貯蓄商品は、保険商品に限定せず、選択肢を広く持って検討しましょう。

貯蓄商品には預貯金、保険商品、投資信託、債券など色々な分野があり、
それぞれ特徴を持っていますので、
保険商品以外でご相談者に適している商品があるかもしれません。

商品を選ぶにあたりまず明確にしたいのは、主な目的と期間です。

そして次には、リスクを取るか否かについてです。
元金重視でいくのか、元金変動のリスクを許容できるのかについてです。

そして最後は、商品選択の作業に入るわけです。

これら一連の作業を行うのは、実はそれほど簡単ではありません。

常々資産運用に接していない一般の方がこれら作業を行うのは、
少し労力を必要とします。

以上のことから結論としては、
幅広い分野の商品に精通している
専門家を見つけることをお勧めします。

保険販売の専門家だけに意見を尋ねても、
保険商品しかたぶん回答は得られません。

可能であれば、お近くのファイナンシャルプランナーにご相談されてみるのも
一つの手段です。
探す労力は要りますが、効果の方が遥かに勝るのではないでしょうか。
ただし、特定分野の商品や高い手数料の商品を推奨する人もいますので、
複数のファイナンシャルプランナーにご相談されることをお勧めします。

以上、わずかでも参考となれば幸いです。
山田FP事務所 http://www.yamadafp.com/
山田 聡

ファイナンシャルプランナー
保険
投資信託
資産運用
投資

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この回答の相談

貯蓄と保険会社の商品について

マネー 保険設計・保険見直し 2011/07/02 10:46

現在30歳(女)です。

最近よく貯蓄型や年金タイプ、生命保険(高度障害保障付)のものを進められます。

利率だけをみるとたしかに普通の貯金よりも戻りが多いのですが、
これから出産育児な… [続きを読む]

ユメさん (北海道/29歳/女性)

このQ&Aの回答

保険は保険、貯蓄は貯蓄で考えましょう! 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2011/07/02 12:18
貯蓄と医療保険と先進医療・・・ 渡辺 美晴(保険アドバイザー) 2011/07/02 14:31
自信をもって!!あなたの考えは間違っていません! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2011/07/03 11:30

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