対象:保険設計・保険見直し
回答数: 3件
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山田 聡
ファイナンシャルプランナー
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貯蓄と保険商品につきまして
ファイナンシャルプランナーの山田と申します。
貯蓄商品は、保険商品に限定せず、選択肢を広く持って検討しましょう。
貯蓄商品には預貯金、保険商品、投資信託、債券など色々な分野があり、
それぞれ特徴を持っていますので、
保険商品以外でご相談者に適している商品があるかもしれません。
商品を選ぶにあたりまず明確にしたいのは、主な目的と期間です。
そして次には、リスクを取るか否かについてです。
元金重視でいくのか、元金変動のリスクを許容できるのかについてです。
そして最後は、商品選択の作業に入るわけです。
これら一連の作業を行うのは、実はそれほど簡単ではありません。
常々資産運用に接していない一般の方がこれら作業を行うのは、
少し労力を必要とします。
以上のことから結論としては、
幅広い分野の商品に精通している
専門家を見つけることをお勧めします。
保険販売の専門家だけに意見を尋ねても、
保険商品しかたぶん回答は得られません。
可能であれば、お近くのファイナンシャルプランナーにご相談されてみるのも
一つの手段です。
探す労力は要りますが、効果の方が遥かに勝るのではないでしょうか。
ただし、特定分野の商品や高い手数料の商品を推奨する人もいますので、
複数のファイナンシャルプランナーにご相談されることをお勧めします。
以上、わずかでも参考となれば幸いです。
山田FP事務所 http://www.yamadafp.com/
山田 聡
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この回答の相談
現在30歳(女)です。
最近よく貯蓄型や年金タイプ、生命保険(高度障害保障付)のものを進められます。
利率だけをみるとたしかに普通の貯金よりも戻りが多いのですが、
これから出産育児な… [続きを読む]
ユメさん (北海道/29歳/女性)
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