アセットアロケーションからです

pokapさま

はじめましてＦＰリサーチパートナーズの三島木と申します。

割引債を勧められているんですね。
割引債は見た目のリターンが高く見えますので、注意が必要です。
特にレアル建て、豪ドル建て商品は一時期過熱した時期があり
証券会社さんは商品が余っていて売るのに必死な状況です。


それぞれを利率換算してみましょう。

・レアル建てを利率換算すると約6.5％

・豪ドル建てを利率換算すると約4.9％

どちらも利率的には高いですが当然に為替リスクとにらめっこです。
ですから、それなりのプレミアム（割引率）があります。
為替リスク、カントリーリスク、時間、それらを考えて
pokap様にとって本当にメリットがあるかどうか？を考えてみましょう。

利率2％、3％程度の安定的なＥＴＦはあります。
ただ、投資に絶対はないので、しっかりとした
アセットアロケーションを考えて「安定運用」を行う必要があります。

12年使わないといっても、損してしまっては意味がありません。
ミドルリスク、ミドルリターンを探す必要があると思います。

まずは、現在塩漬けになっている株式、その他の債券等のバランスを
みて、しっかりとしたアセットアロケーションを作る作業が先決です。
投資先は後から決まるものです。

少しでもご参考になれば幸いです。



株式会社ＦＰリサーチパートナーズ
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