リスクによって見直しの期間はことなります - 青柳 仁子 - 専門家プロファイル

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青柳 仁子 専門家

青柳 仁子
ファイナンシャルプランナー

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リスクによって見直しの期間はことなります

2011/05/31 12:59
(
5.0
)

mumumu1007様

初めまして、ファイナンシャルプランナー兼
投資スクール「ブルーストーンアカデミー」代表の青柳仁子と申します。

さて、投資のリバランスの期間ということですが、
投資の内容のリスクによって変わってきますので、一概には言えません。

ただ、30年のスパンで運用できるのであれば、
長期で持ち続けられる投資をし、1年単位で見直しをするのが良いでしょう。

また、まとまった資金はある程度一括で投資をし、
毎月の余剰金10万円は積立投資にするのが良いです。

たとえば、300万円ずつ5銘柄に投資をし、
毎月2万円を同じく5銘柄に積立投資をする。

残りの1000万円は、半年、ないし1年間の運用実績を見て、
成績の良いものに追加投資する、という時間の分散でも良いでしょう。

ちなみに、私の顧客には、最低でも3年は持ち続けられる銘柄選びをお勧めしています。

とはいえ、あくまで目安ですので、ご注意ください。


景気が悪い時ほど投資、とは言いますが、
いつがベストな投資のタイミングかということは、
結局は後にならないとわからないものです。

そのための時間分散ですので、
最初は少額ずつ試していくのが賢明ですよ。

計画
長期
積立
運用
資金

評価・お礼

mumumu1007 さん

2011/06/01 19:39

青柳様

ご回答ありがとうございます。
一括投資と時間分散を併用して資産運用をしていきたいと
思います。もっとも重要なのは銘柄選びですね。
じっくりと検討していきます。

ありがとうございました。

回答専門家

青柳 仁子
青柳 仁子
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
HITO.CO株式会社 日本橋ファイナンシャルプランナー 代表取締役
03-6804-9697
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この回答の相談

【資産運用】 初回のリバランスにかける期間について

マネー お金と資産の運用 2011/05/29 18:41

2500万円程の現金を国内外の株式債券(ETFを中心に)分散して
いこうと考えています。リバランスにかける時間はどのくらい
を想定すればよいものでしょうか?

ドルコスト平… [続きを読む]

mumumu1007さん (北海道/34歳/男性)

このQ&Aの回答

アセットアロケーション次第で決まってきます 三島木 英雄(ファイナンシャルプランナー) 2011/05/29 20:28
資産運用における時間分散の効果につきまして 山田 聡(ファイナンシャルプランナー) 2011/05/29 20:00

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