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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
専門家
リスクによって見直しの期間はことなります
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mumumu1007様
初めまして、ファイナンシャルプランナー兼
投資スクール「ブルーストーンアカデミー」代表の青柳仁子と申します。
さて、投資のリバランスの期間ということですが、
投資の内容のリスクによって変わってきますので、一概には言えません。
ただ、30年のスパンで運用できるのであれば、
長期で持ち続けられる投資をし、1年単位で見直しをするのが良いでしょう。
また、まとまった資金はある程度一括で投資をし、
毎月の余剰金10万円は積立投資にするのが良いです。
たとえば、300万円ずつ5銘柄に投資をし、
毎月2万円を同じく5銘柄に積立投資をする。
残りの1000万円は、半年、ないし1年間の運用実績を見て、
成績の良いものに追加投資する、という時間の分散でも良いでしょう。
ちなみに、私の顧客には、最低でも3年は持ち続けられる銘柄選びをお勧めしています。
とはいえ、あくまで目安ですので、ご注意ください。
景気が悪い時ほど投資、とは言いますが、
いつがベストな投資のタイミングかということは、
結局は後にならないとわからないものです。
そのための時間分散ですので、
最初は少額ずつ試していくのが賢明ですよ。
評価・お礼
mumumu1007 さん
2011/06/01 19:39
青柳様
ご回答ありがとうございます。
一括投資と時間分散を併用して資産運用をしていきたいと
思います。もっとも重要なのは銘柄選びですね。
じっくりと検討していきます。
ありがとうございました。
回答専門家
- 青柳 仁子
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- HITO.CO株式会社 日本橋ファイナンシャルプランナー 代表取締役
30代働く女性のための投資コンシェルジュ
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（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
2500万円程の現金を国内外の株式債券（ETFを中心に）分散して
いこうと考えています。リバランスにかける時間はどのくらい
を想定すればよいものでしょうか？
ドルコスト平… [続きを読む]
mumumu1007さん （北海道/34歳/男性）
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