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三島木 英雄 専門家

三島木 英雄
ファイナンシャルプランナー

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アセットアロケーション次第で決まってきます

2011/05/29 20:28
(
5.0
)

mumumu1007様

株式会社FPリサーチパートナーズの三島木と申します。

リバランスの時間とのことですね。

まず、リバランスの前に

アセットアロケーションがあります。

配分ですね。

30年スパンで投資をできる環境でありますから

多少リスクテイクして投資を検討されているかと思います。


mumumu1007様が検討されているお考えは非常に良く

今ある資金はアセットアロケーションを決め

ETFで分散して購入し形を作ります。



アセットアロケーション(参考例)

新興国株式インデックスETF  30%
先進国株式インデックスETF  20%
日本株式インデックスETF   10%
コモディティETF       10%
新興国債券インデックスETF  15%
先進国債券インデックスETF  15%

などですね。

そこから毎月10万円をETFでは大きすぎるので
ノーロードの同様の投資対象の投資信託で分散積立します(ドルコスト平均)


(積立投資信託参考例)

新興国株式インデックス  3万
先進国株式インデックス  2万
日本株式インデックス   1万
コモディティ       1万
新興国債券インデックス  1.5万
先進国債券インデックス  1.5万


積立投資信託は、まとまった金額になったら

売却し同様のETFに変換しコスト削減を図ります。


これを続けていきますと、どこかでバランスが崩れます。

日本株式が多すぎたり、コモディティが多すぎたり。

計測には1年に一度は必ず見る必要がありますが

昨今相場変動が激しいですので

リバランスの行い過ぎにはご注意してください。


今のところは、まずは6か月スパンで計測し

5%以上、当初のアセットアローケーションからブレる場合に

リバランスを行うと良いと思いますよ。


円建てだけでなく、ドル建てのETFも組み合わせること必要ですね。

mumumu1007さまの投資の参考になれば幸いです。



株式会社FPリサーチパートナーズ
三島木 英雄
http://www.fp-research.jp/

投資信託
積立
ETF
投資
株式

評価・お礼

mumumu1007 さん

2011/06/01 00:02

三島木様

具体的なご回答ありがとうございます。
ドル建てのETFを組み合わせることの必要性について
認識していませんでした。日本国債の格下げなどで
円安が進行した場合に対応できるわけですね。

まだまだ勉強不足だと実感しました。
ありがとうございました。

三島木 英雄

2011/06/02 10:00

mumumu1007さま

評価頂き有難うございます。
今後は、今までのような単純分散投資だけでは
難しい投資局面も出てくるかと思います。

はじめから難しく考えずに
mumumu1007さまに合うパートナーを味方につけることで
より、成果があがるかもしれませんね。
mumumu1007さまの運用が最適に運べることを期待しております。

回答専門家

三島木 英雄
三島木 英雄
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社FPリサーチパートナーズ 代表取締役
044-814-3553
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

【資産運用】 初回のリバランスにかける期間について

マネー お金と資産の運用 2011/05/29 18:41

2500万円程の現金を国内外の株式債券(ETFを中心に)分散して
いこうと考えています。リバランスにかける時間はどのくらい
を想定すればよいものでしょうか?

ドルコスト平… [続きを読む]

mumumu1007さん (北海道/34歳/男性)

このQ&Aの回答

リスクによって見直しの期間はことなります 青柳 仁子(ファイナンシャルプランナー) 2011/05/31 12:59
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