アセットアロケーション次第で決まってきます

mumumu1007様

株式会社FPリサーチパートナーズの三島木と申します。

リバランスの時間とのことですね。

まず、リバランスの前に

アセットアロケーションがあります。

配分ですね。

30年スパンで投資をできる環境でありますから

多少リスクテイクして投資を検討されているかと思います。


mumumu1007様が検討されているお考えは非常に良く

今ある資金はアセットアロケーションを決め

ETFで分散して購入し形を作ります。



アセットアロケーション（参考例）

新興国株式インデックスETF　　30％
先進国株式インデックスETF　　20％
日本株式インデックスETF　　　10％
コモディティETF　　　　　　　10％
新興国債券インデックスETF　　15％
先進国債券インデックスETF　　15％

などですね。

そこから毎月10万円をETFでは大きすぎるので
ノーロードの同様の投資対象の投資信託で分散積立します（ドルコスト平均）


（積立投資信託参考例）

新興国株式インデックス　　3万
先進国株式インデックス　　2万
日本株式インデックス　　　1万
コモディティ　　　　　　　1万
新興国債券インデックス　　1.5万
先進国債券インデックス　　1.5万


積立投資信託は、まとまった金額になったら

売却し同様のETFに変換しコスト削減を図ります。


これを続けていきますと、どこかでバランスが崩れます。

日本株式が多すぎたり、コモディティが多すぎたり。

計測には1年に一度は必ず見る必要がありますが

昨今相場変動が激しいですので

リバランスの行い過ぎにはご注意してください。


今のところは、まずは6か月スパンで計測し

5％以上、当初のアセットアローケーションからブレる場合に

リバランスを行うと良いと思いますよ。


円建てだけでなく、ドル建てのETFも組み合わせること必要ですね。

mumumu1007さまの投資の参考になれば幸いです。



株式会社FPリサーチパートナーズ
三島木　英雄
http://www.fp-research.jp/