資産運用における時間分散の効果につきまして - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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山田 聡

山田 聡
ファイナンシャルプランナー

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資産運用における時間分散の効果につきまして

2011/05/29 20:00
(
4.0
)

ファイナンシャルプランナーの山田と申します。

投資に関する書籍や雑誌で、
複数回に分けての買い付けを推奨しているのを
よく見かけます。

しかし時間分散は、
投資理論としてはリスクに対して有利でも不利でもなく、
中立というのが正しい考え方です。

そのため、具体的な回数は明示できないというのが本当のところです。

では、まったく効果がないのかというとそうではなく、
精神的には安定をもたらすかもしれません。

例えば、投資した直後の値下りは避けたいという、
目先の損失を回避したい気持ちが強い方には
時間分散は適しているかもしれません。

以上のことから、残念ながら買付回数については、
自分自身で選択するしかないでしょう。

それ以上に重要なのは、自分に適したリスク・リターンを見つけ、
それに即したアセットアロケーションを組むことです。

自分の許容リスク内に収まるようなアセットアロケーションを組めば、
買付タイミングは最重要事項ではなくなると思います。

お住まいの近くのファイナンシャルプランナーに、
ご自身に適したリスク・リターンやアセットアロケーションについて
ご相談されるのも一つの方法かもしれません。

以上、わずかでも参考となれば幸いです。

山田FP事務所  http://www.yamadafp.com/
山田 聡

ファイナンシャルプランナー
資産運用
投資

評価・お礼

mumumu1007 さん

2011/05/30 23:54

山田様

丁寧なご説明ありがとうございます。
買い付けのタイミングは玄人にも難しいと言われていて、
実際、その通りだと思います。しかし、新興国は利上げが
相次ぎ株価も軟調になっていますし、欧州は南欧問題を
抱えていますし、米国も住宅市場が…。不安な投資環境
そろいすぎだと思います。「不安な時にこそ買え」とも
言いますが、なかなか難しいです。

投資の必要性は十分に理解していますが、現金重視から
大きく舵を切ろうとしている今、その一歩が踏み出せ
ません。あと1ヶ月、勉強して決断します。

ありがとうございました。

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この回答の相談

【資産運用】 初回のリバランスにかける期間について

マネー お金と資産の運用 2011/05/29 18:41

2500万円程の現金を国内外の株式債券(ETFを中心に)分散して
いこうと考えています。リバランスにかける時間はどのくらい
を想定すればよいものでしょうか?

ドルコスト平… [続きを読む]

mumumu1007さん (北海道/34歳/男性)

このQ&Aの回答

アセットアロケーション次第で決まってきます 三島木 英雄(ファイナンシャルプランナー) 2011/05/29 20:28
リスクによって見直しの期間はことなります 青柳 仁子(ファイナンシャルプランナー) 2011/05/31 12:59

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