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対象：年金・社会保険
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専門家
ご質問の件
torajima様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。
ご質問の件は、「特別法人税」といいます。
お書き頂いた通り、確定拠出年金は、積み立てた運用資産の額に対し、年1.173％の課税が原則です。
これが、現在は、凍結されているということです。
個人で加入した場合も同じです。
ところで、なぜ、凍結されているかについて、確かなことは分かりませんが、おそらく、今は、超低金利なので、運用益から年1.173％をまかなうことが難しいとの理由ではないでしょうか。
ですので、今後、金利がある程度まで上昇すれば、凍結が解除される可能性は高くなります。
原則として、60歳まで引き出せませんので、ご自身のライフプランなどよく考えて、判断してください。
ただ、信託報酬など、手数料は、一般的な投資信託よりも抑えられていますし、仰る通り、税制メリットもありますから、目的により、利用価値はあります。
ご参考です。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
お世話になります。
東京都・契約社員・37才・女性・独身です。
老後資金として、401kを検討しています。
厚生年金ではありますが、厚生年金基金には加入していないからです。
個人で加入するので、現行で限… [続きを読む]
torajimaさん （東京都/37歳/女性）
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